217、(多选题)2007年6月至2008年2月期间,某行信贷员张某与甲公司法人代表合谋,利用其信贷员身份之便,在甲公司职工不知情的情况下,以甲公司职工作为借款人,共发放个人贷款47笔,251.85万元,贷款最终用于甲公司经营或归还甲公司在该行的贷款利息。信贷员张某涉及的案件给我们的启示,下列哪些说法是符合监管规定的:()
A. 要严格贷款管理,加强借款资料审查,确保档案资料真实、完整
B. 严格执行审贷分离制度,严禁超权限化整为零发放贷款
C. 细化贷款“三查”操作规程,杜绝顶冒名贷款的发生
D. 建立定期外核制度,对信贷业务进行再监督
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《人民币银行结算账户管理办法》中所称的核准类账户的"正式开立之日"是指()。
A. 开户银行审查开户资料正确，并在业务系统为存款人办理开户手续的日期。
B. 人民银行核准账户的日期
C. 在账户管理系统录入信息的日期
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单位获准成立的注册验资账户，必须由单位法定代表人办理验资户销户手续，不能授权他人办理。()
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村镇银行风险总监实行________交流制度。
A. 定期
B. 不定期
C. 异地
D. 岗位轮换
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循环放款前，应对申请人_______进行调查和落实。
A. 经营情况
B. 征信状况
C. 诉讼状况
D. 前笔还款资金来源
E. 抵质押物状况
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客户申请转存保证金时，经办客户经理需向营业室出具一式两份"业务联系单"，按照"业务产品与保证金属性对应表"注明保证金属性，柜员依此在开户时准确选择产品代码。()
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_______是贷后管理的直接责任人，负责具体实施日常贷后管理工作。
A. 客户经理
B. 支行行长
C. 市场部主任
D. 风险总监
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单位增、验资成功后销户，()作付款凭证附件随传票。
A. 营业执照正本
B. 基本户开户许可证/基本存款账户信息复印件
C. 印鉴卡正本
D. 印鉴卡副本(如有)
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以下说法正确的是()。
A. 付款凭证为票证的，应使用鉴别仪鉴别真伪，并经二级(含)以上柜员核实及验票。
B. 余额对账单上加盖的印鉴应进行电子核印，人工通过的应进行双人核印签章。
C. 记账人员可以参与对账。
D. 对账回执上注明不符款项的无需核查。
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CBUS系统中非指定账户圈存转出方和转入方均可以为IC卡，但转入方若选择接触IC卡读卡，转出方只能选择非接触IC卡读卡。()
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