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未在本机构开立结算账户的单位开立单位定期存款应提交的资料包括()。

A、 单位定期存款(通知存款)开户申请书;

B、 基本户开户许可证和机构信用代码证;

C、 法人身份证件;法人授权他人办理的,除出具法人身份证件外,还要出具被授权人身份证件以其出具的授权书;

D、 营业执照、税务登记证、组织机构代码证

答案:ABCD

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根据反洗钱有关规定,金融机构应当保存的交易记录包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832b-97f2-c08d-cebb5df7f900.html
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年满45周岁客户,证件有效期为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-8329-d35a-c08d-cebb5df7f900.html
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在客户办理支付密码业务中,需要提交开立基本户证明文件的业务有哪些()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832a-e062-c08d-cebb5df7f900.html
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278、(判断题)银行业金融机构可以在无分支机构的空白地区设立信用卡中心等专营机构或者办事处。*
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d21-2ca1-c08a-e26ac2e5f900.html
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449、(判断题)银行应在企业借款合同或服务协议中明确所收取利息和费用,不得在合同约定之外收取费用。但是与第三方机构合作的,可以允许第三方机构以银行名义向企业收取部分费用。*
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d22-54bb-c08a-e26ac2e5f900.html
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下列表述正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832b-41f7-c08d-cebb5df7f900.html
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关联交易是指本行与本行关联方之间发生的转移资源或义务的事项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac6-3004-c0c7-6908eb0ae100.html
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对多次办理借新还旧等重组处置类业务,应在()进行责任认定与追究。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac3-be4a-c0c7-6908eb0ae100.html
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以下哪些金融资产风险分类应至少归为次级类?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac4-e36d-c0c7-6908eb0ae100.html
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455、(判断题)银行业金融机构应树立审慎、合规经营理念,坚持业务发展和风险防控并重,为营销客户、提升规模,对特定客户可视情况放松信贷标准或条件。*
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d22-5ec6-c08a-e26ac2e5f900.html
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题目内容
(
多选题
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风险认证题库汇总

未在本机构开立结算账户的单位开立单位定期存款应提交的资料包括()。

A、 单位定期存款(通知存款)开户申请书;

B、 基本户开户许可证和机构信用代码证;

C、 法人身份证件;法人授权他人办理的,除出具法人身份证件外,还要出具被授权人身份证件以其出具的授权书;

D、 营业执照、税务登记证、组织机构代码证

答案:ABCD

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相关题目
根据反洗钱有关规定,金融机构应当保存的交易记录包括()。

A. 每笔交易的数据信息

B. 业务凭证、账簿

C. 反映交易真实情况的合同、业务凭证

D. 金融机构内部审批记录

E. 单据、业务函件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832b-97f2-c08d-cebb5df7f900.html
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年满45周岁客户,证件有效期为()

A. 10年

B. 20年

C. 长期

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-8329-d35a-c08d-cebb5df7f900.html
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在客户办理支付密码业务中,需要提交开立基本户证明文件的业务有哪些()

A. 购买密码器并加载账号或直接加载账号

B. 重新指定账号的签名密码器

C. 密码器解锁

D. 支付密码器停用、挂失及"密码器账号删除.同账号增发密码器、账号更改密钥"

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832a-e062-c08d-cebb5df7f900.html
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278、(判断题)银行业金融机构可以在无分支机构的空白地区设立信用卡中心等专营机构或者办事处。*
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d21-2ca1-c08a-e26ac2e5f900.html
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449、(判断题)银行应在企业借款合同或服务协议中明确所收取利息和费用,不得在合同约定之外收取费用。但是与第三方机构合作的,可以允许第三方机构以银行名义向企业收取部分费用。*
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d22-54bb-c08a-e26ac2e5f900.html
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下列表述正确的是()。

A. 失票人申请挂失止付前,支票已付款,银行不承担责任

B. 现金支票付款时应严格按照国家现金管理规定办理

C. 支票的提示付款期限自出票日起1个月内

D. 支票属于商业汇票的一种

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关联交易是指本行与本行关联方之间发生的转移资源或义务的事项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac6-3004-c0c7-6908eb0ae100.html
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对多次办理借新还旧等重组处置类业务,应在()进行责任认定与追究。

A. 第一次办理时

B. 形成不良后

C. 最近一次办理时

D. 第一次续贷时

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac3-be4a-c0c7-6908eb0ae100.html
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以下哪些金融资产风险分类应至少归为次级类?()

A. 本金、利息或收益逾期超过90天

B. 金融资产已发生信用减值

C. 债务人或金融资产的外部评级大幅下调,导致债务人的履约能力显著下降

D. 同一非零售债务人在所有银行的债务中,逾期超过90天的债务已经超过10%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac4-e36d-c0c7-6908eb0ae100.html
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455、(判断题)银行业金融机构应树立审慎、合规经营理念,坚持业务发展和风险防控并重,为营销客户、提升规模,对特定客户可视情况放松信贷标准或条件。*
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d22-5ec6-c08a-e26ac2e5f900.html
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