根据反洗钱有关规定，下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件()

A. 通过为客户办理业务,获取信息、资料代客户申请信用卡

B. 通过代办公司进件

C. 利用“提现”、“办卡一条龙”等敏感广告引起客户办卡

D. 未对客户进件执行亲核亲访

A. 授信审查类

B. 放款流程类

C. 贷后管理类

D. 资产保全类

A. 提升客户风险等级

B. 采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等

C. 拒绝提供部分乃至全部业务关系

D. 向当地相关金融监管部门报告

A. 必须双人(一名客户经理、一名柜员)上门核实。

B. 上门核实应核实开户单位的开户意愿、注册地址、通讯地址、经营场所、经营规模及业务背景等真实性。不是所有的上门核实都要求面签法人。不是所有的上门核实都需要审核开户证明文件原件。

C. 上门核实应留存相关纸质资料及视频、音频、照片等电子资料。

D. 上门核实的电子资料应能体现核实人员核实情况的关键过程；电子资料应由会计主管保管。电子资料应做好备份，并换人保管。