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自2020年起,已纳入运营条线考核的监测模型有()

A、 柜员为同一客户异常办理业务

B、 柜面业务当日验印未复核

C、 柜面业务未联网核查

D、 柜面业务长短款当日未挂账

答案:ABC

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村镇银行外聘法律顾问采取两年一聘的方式,即常年法律顾问合同有效期为2年,到期可根据其工作、考核情况续签。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac6-841f-c0c7-6908eb0ae100.html
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168、(单选题)商业银行制定资本规划,应当综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性,确保资本水平持续满足监管要求。资本规划应至少设定内部资本充足率()年目标。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000469f-5564-38e7-c08d-cebb5df7f900.html
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涉及抵(质)押担保的,以下哪一单位审核抵(质)押物权利证明信息无误后,与客户经理共同至会计部门办理入库、记账手续?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac3-75bf-c0c7-6908eb0ae100.html
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对于贷款余额多少万元及以上逾期贷款,各村镇银行需按照风险事件报告制度要求通过OA流程向村镇银行管理部上报逾期贷款风险事件?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac4-0562-c0c7-6908eb0ae100.html
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会计档案自查的内容包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832c-06c5-c08d-cebb5df7f900.html
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对村镇银行、业务部门报送的业务进行尽职审查审议。审议内容:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac4-274b-c0c7-6908eb0ae100.html
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329、(判断题)个人综合消费贷款可以用于投资。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d21-85e4-c08a-e26ac2e5f900.html
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99、(单选题)下列各项中,应填列于中央银行资产负债表中负债方的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000469f-5563-ba1a-c08d-cebb5df7f900.html
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《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,致使洗钱后果发生的,对金融机构处()以上()以下罚款.
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832b-8cb2-c08d-cebb5df7f900.html
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逾期贷款管理实行村镇银行、村镇银行管理部两级管理,分别按职责履行相应职权范围内的管理职能
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac6-a6cf-c0c7-6908eb0ae100.html
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题目内容
(
多选题
)
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风险认证题库汇总

自2020年起,已纳入运营条线考核的监测模型有()

A、 柜员为同一客户异常办理业务

B、 柜面业务当日验印未复核

C、 柜面业务未联网核查

D、 柜面业务长短款当日未挂账

答案:ABC

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村镇银行外聘法律顾问采取两年一聘的方式,即常年法律顾问合同有效期为2年,到期可根据其工作、考核情况续签。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac6-841f-c0c7-6908eb0ae100.html
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168、(单选题)商业银行制定资本规划,应当综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性,确保资本水平持续满足监管要求。资本规划应至少设定内部资本充足率()年目标。

A. 二分之一

B. 三

C. 四

D. 五

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000469f-5564-38e7-c08d-cebb5df7f900.html
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涉及抵(质)押担保的,以下哪一单位审核抵(质)押物权利证明信息无误后,与客户经理共同至会计部门办理入库、记账手续?()

A. 放款人员

B. 放款审查人员

C. 会计部门人员

D. 客户经理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac3-75bf-c0c7-6908eb0ae100.html
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对于贷款余额多少万元及以上逾期贷款,各村镇银行需按照风险事件报告制度要求通过OA流程向村镇银行管理部上报逾期贷款风险事件?()

A. 30

B. 50

C. 80

D. 100

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac4-0562-c0c7-6908eb0ae100.html
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会计档案自查的内容包括()。

A. 会计档案库房建设与管理是否符合要求

B. 会计档案的保管、调阅记录登记是否合规、齐全

C. 销毁记录是否合规、齐全

D. 电子档案是否满足阅读、打印要求

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832c-06c5-c08d-cebb5df7f900.html
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对村镇银行、业务部门报送的业务进行尽职审查审议。审议内容:

A. 业务是否符合国家宏观经济、金融政策以及授信政策

B. 业务是否符合法律法规及相关管理办法和产品操作规程

C. 授信业务的信用等级评定(客户准入)、偿债能力、风险点揭示及规避措施、授信安排、授信价格、授信期限、担保能力等

D. 业务的完整性,包括村镇银行、管理部业务部门的审查审批程序及意见,审查人审查意见

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac4-274b-c0c7-6908eb0ae100.html
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329、(判断题)个人综合消费贷款可以用于投资。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d21-85e4-c08a-e26ac2e5f900.html
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99、(单选题)下列各项中,应填列于中央银行资产负债表中负债方的是()。

A. 外汇储备

B. 流通中的通货

C. 贴现及放款

D. 政府债权

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000469f-5563-ba1a-c08d-cebb5df7f900.html
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《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,致使洗钱后果发生的,对金融机构处()以上()以下罚款.

A. 20万元

B. 50万元

C. 100万元

D. 500万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832b-8cb2-c08d-cebb5df7f900.html
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逾期贷款管理实行村镇银行、村镇银行管理部两级管理,分别按职责履行相应职权范围内的管理职能
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac6-a6cf-c0c7-6908eb0ae100.html
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