APP下载

首页

财会金融

风险认证题库汇总

搜索

风险认证题库汇总

题目内容

(

多选题

)

对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，我行有权拒绝开户()。

A、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的。

B、个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D、定居国外的中国公民使用中国护照开户的。

答案：ABC

风险认证题库汇总

100、(单选题)理财产品宣传销售文本只能登载该款理财产品或本行同类理财产品过往平均业绩及最好、最差业绩,同时应当遵守的规定不包括()

点击查看题目

153、(多选题)严格相关机构和借款人资格管理中要求各行要对申请建立业务关系的各类型机构实行资格管理,掌握合作机构经营业绩、资产负债、信誉状况等整体情况,不得与不合格机构建立业务合作关系。此处各类机构包括以下哪些机构?()

点击查看题目

152、(单选题)对确实无法收回的不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应()。

点击查看题目

抵债资产可基于以市场价格合理定价，无需通过资产评估定价。

点击查看题目

单位客户办理提取现金、办理汇款、申请签发银行汇票和银行本票业务、()等业务时，必须验证客户身份信息，验证不通过或存在疑点的，银行不予受理。

点击查看题目

178、(多选题)商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员不得有下列行为:()

点击查看题目

已满保管期限的会计档案，如尚有未了债权、债务或账务未查清或涉及未了案件，应待债权、债务、账务查清和案件终结后，再按规定销毁。()

点击查看题目

单位增、验资成功后销户，()作付款凭证附件随传票。

点击查看题目

齐鲁卡书面挂失当日可以由本人办理解挂、补发、销户等业务。()

点击查看题目

商业用房地产其中宾馆/酒店抵押率为_______；酒店式公寓抵押率为_______。

题目内容

(

多选题

)

手机预览

风险认证题库汇总

对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，我行有权拒绝开户()。

A、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的。

B、个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D、定居国外的中国公民使用中国护照开户的。

答案：ABC

相关题目

100、(单选题)理财产品宣传销售文本只能登载该款理财产品或本行同类理财产品过往平均业绩及最好、最差业绩,同时应当遵守的规定不包括()

A. 引用的统计数据、图表和资料应当真实、准确、全面,并注明来源,不得引用未经核实的数据;

B. 真实、准确、合理地表述理财产品业绩和商业银行管理水平;

C. 在宣传销售文本中以醒目文字提醒投资者注意投资风险

D. 宣传销售文本中数据必须真实,不得使用模拟数据。

点击查看答案

A. 房地产开发商

B. 二手房中介机构

C. 房地产评估公司

D. 律师事务所

点击查看答案

152、(单选题)对确实无法收回的不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应()。

A. 继续向债务人追索或进行市场化处置

B. 交由上级部门管理

C. 追究相关人员责任

D. 建立健全风险管理机制

点击查看答案

抵债资产可基于以市场价格合理定价，无需通过资产评估定价。

点击查看答案

A. 签发支票委托银行主动付款业务

B. 购买重要空白凭证

C. 柜台查询账户余额

D. 领取或补制回单、对账单等业务

点击查看答案

178、(多选题)商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员不得有下列行为:()

A. 不公平地对待所管理的不同理财产品财产

B. 侵占、挪用理财产品财产

C. 向理财投资者违规承诺收益或者承担损失

D. 玩忽职守,不按规定履行职责

点击查看答案

已满保管期限的会计档案，如尚有未了债权、债务或账务未查清或涉及未了案件，应待债权、债务、账务查清和案件终结后，再按规定销毁。()

点击查看答案

单位增、验资成功后销户，()作付款凭证附件随传票。

A. 营业执照正本

B. 基本户开户许可证/基本存款账户信息复印件

C. 印鉴卡正本

D. 印鉴卡副本(如有)

点击查看答案

齐鲁卡书面挂失当日可以由本人办理解挂、补发、销户等业务。()

点击查看答案

商业用房地产其中宾馆/酒店抵押率为_______；酒店式公寓抵押率为_______。

A. 75%

B. 70%

C. 50%

D. 0E-1%

点击查看答案

类似热门题库

应知应会考试题库

云南石油站经理、后备站经理能力素质提升取证培训班理论题库

云南石油站经理、后备站经理能力素质提升取证培训班理论练习题

电商平台考试题库

已修改-运营副行长任职资格考试题库（下发）