A、 银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。
B、 对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变。
C、 对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当变更为账户所有人本人的联系电话。
D、 对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。
答案：ABCD
A、 银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。
B、 对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变。
C、 对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当变更为账户所有人本人的联系电话。
D、 对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。
答案：ABCD
A. 村镇银行行长
B. 风险负责人
C. 营销副行长
D. 业务经办客户经理
A. 实时入账、实时清算
B. 实时入账、定时清算
C. 定时入账、实时清算
D. 定时入账、定时清算
A. 商业银行不得用自有资金购买本行发行的理财产品
B. 商业银行禁止为理财产品投资的非标准化债权类资产或权益类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺
C. 商业银行不得用本行信贷资金为本行理财产品提供融资
D. 商业银行可以为理财产品投资的非标准化债权类资产或权益类资产提供担保或回购承诺
A. 操作风险和法律风险产生的原因相同
B. 外部合规风险与操作风险相互独立
C. 法律风险与操作风险相互独立
D. 法律风险是操作风险的一种特殊类型
A. 汇率变动
B. 筹资活动
C. 经营活动
D. 投资活动
A. 挂失期满补发新卡
B. 挂失期满销户
A. 年度授信政策
B. 借款人的标准
C. 产品办法
D. 授信政策及产品办法要求
