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风险认证题库汇总
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金融机构内部调拨资金,可以不提交大额交易报告。()

答案:A

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18、(单选题)根据《巴塞尔新资本协议》的要求,商业银行的内部评级系统应当包括()两个维度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000469f-5563-2617-c08d-cebb5df7f900.html
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66、(单选题)商业银行及其保险销售从业人员以下行为合规的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d1f-b0c6-c08a-e26ac2e5f900.html
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176、(单选题)根据我国《票据法》,持票人对票据的出票人和承兑人的票据权利,自票据到期日起2年,见票即付的汇票、本票,票据时效的起算日是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000469f-5564-4797-c08d-cebb5df7f900.html
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54、(单选题)以下行为合规的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d1f-9d66-c08a-e26ac2e5f900.html
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105、(单选题)商业银行最基本的职能是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000469f-5563-c35c-c08d-cebb5df7f900.html
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村镇银行________负责保管所接收信贷资料,对信贷资料的安全性负责
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac3-6647-c0c7-6908eb0ae100.html
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《齐鲁村镇银行二〇二四年合规考核办法》第十六条规定,发生首贷不良的,经认定存在违规行为的,按照本办法相关条款()扣分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac3-4a09-c0c7-6908eb0ae100.html
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以下属于在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户或资金、业务及时采取的适当后续控制措施的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832c-707a-c08d-cebb5df7f900.html
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会计档案的保管期限,自档案装订之日起计算。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832d-c09f-c08d-cebb5df7f900.html
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贷款展期期间的贷款利率根据签订借款展期合同生效之日中国人民银行规定的当期基准利率浮动执行。贷款的展期期限加上原期限达到新的利率期限档次时,从展期之日起,贷款利息按新的期限档次利率计收。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac5-b1d7-c0c7-6908eb0ae100.html
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金融机构内部调拨资金,可以不提交大额交易报告。()

答案:A

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相关题目
18、(单选题)根据《巴塞尔新资本协议》的要求,商业银行的内部评级系统应当包括()两个维度。

A. 内部评级和外部评级

B. 客户评级和监管分析

C. 客户评级和债项评级

D. 分行评级和总行评级

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000469f-5563-2617-c08d-cebb5df7f900.html
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66、(单选题)商业银行及其保险销售从业人员以下行为合规的是()

A. 以保费收入抵扣佣金

B. 设计、印刷保险公司统一印制产品宣传材料

C. 保险产品宣传材料使用带有银行名称字样或银行的形象标识

D. 取得保险代理许可证开展保险代理业务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d1f-b0c6-c08a-e26ac2e5f900.html
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176、(单选题)根据我国《票据法》,持票人对票据的出票人和承兑人的票据权利,自票据到期日起2年,见票即付的汇票、本票,票据时效的起算日是()。

A. 出票日

B. 到期日

C. 承兑日

D. 付款日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000469f-5564-4797-c08d-cebb5df7f900.html
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54、(单选题)以下行为合规的是()

A. 委托分支机构办理电子化交易的同业业务

B. 委托分支机构审批非电子化交易的同业业务

C. 出租、出借同业账户

D. 同业借款业务期限设定为三年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d1f-9d66-c08a-e26ac2e5f900.html
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105、(单选题)商业银行最基本的职能是()。

A. 信用中介

B. 支付中介

C. 信用创造

D. 货币创造

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000469f-5563-c35c-c08d-cebb5df7f900.html
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村镇银行________负责保管所接收信贷资料,对信贷资料的安全性负责

A. 市场营销部

B. 风险管理部

C. 运营部

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac3-6647-c0c7-6908eb0ae100.html
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《齐鲁村镇银行二〇二四年合规考核办法》第十六条规定,发生首贷不良的,经认定存在违规行为的,按照本办法相关条款()扣分。

A. 双倍

B. 三倍

C. 加倍

D. 加重

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac3-4a09-c0c7-6908eb0ae100.html
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以下属于在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户或资金、业务及时采取的适当后续控制措施的是()

A. 提升客户风险等级

B. 采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等

C. 拒绝提供部分乃至全部业务关系

D. 向当地相关金融监管部门报告

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832c-707a-c08d-cebb5df7f900.html
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会计档案的保管期限,自档案装订之日起计算。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832d-c09f-c08d-cebb5df7f900.html
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贷款展期期间的贷款利率根据签订借款展期合同生效之日中国人民银行规定的当期基准利率浮动执行。贷款的展期期限加上原期限达到新的利率期限档次时,从展期之日起,贷款利息按新的期限档次利率计收。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac5-b1d7-c0c7-6908eb0ae100.html
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