答案：A
A. 应当经高级管理层的批准
B. 应当报告中国人民银行
C. 应当报告中国反洗钱监测分析中心
D. 应当经中国人民银行批准
A. 短期的显性风险
B. 短期的潜在风险
C. 长期的显性风险
D. 长期的潜在风险
A. 单位通知存款只能以转账方式将存款本、息转入该单位结算账户，不得直接用于结算或提取现金。
B. 单位通知存款只能凭预留印鉴支取。
C. 单位通知存款开户、支取、变更预留印鉴、修改或重置密码、挂失/解挂/补发证实书等业务规定同单位定期存款。
D. 单位通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知取款的天数分为一天通知存款和七天通知存款两种。
A. 票面残缺二分之一以上者
B. 票面残缺的辅币
C. 涂改、剪贴、揭去一面者
A. 借款人资质
B. 委托方资质
C. 委托资金来源
D. 担保人担保能力
E. 贷款资金用途
A. 有骗取银行信用、恶意逃废银行债务行为的
B. 有刑事犯罪记录的(过失犯罪除外)
C. 有嗜赌、吸毒等不良行为的自然人
D. 从事国家明令禁止业务的自然人
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
A. 存款证明与业务专用章
B. 储蓄存单与业务专用章
C. 空白银行承兑汇票、银行汇票与汇票专用章
D. 空白银行本票与本票专用章
A. 基本存款账户是存款人的主办账户，存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理；
B. 一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户可以办理现金支取，但不得办理现金缴存；
C. 专用存款账户用于办理各项专用资金的收付，银行应按照《人民币银行结算账户管理办法》的有关专用存款账户资金使用的规定加强监督，对不符合规定的资金收付和现金支取，不得办理。但对其他专用资金的使用不负监督责任；
D. 临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付，注册验资的临时存款账户在验资期间只付不收。临时存款账户支取现金，应按照国家现金管理的规定办理。
