141、(多选题)在贷款风险评价和审批阶段,商业银行应做到:()
A. 多方获取客户最新融资信息,全面、科学测算贷款需求
B. 严格按照规定程序审批贷款,严防逆程序操作和超权限审批
C. 严防员工参与客户编造虚假材料,严禁授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写虚假调查、审查报告
D. 严禁随意降低准入标准,严禁违规决策审批贷款
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对于存有问题的档案应及时退回，并督促_______尽快补齐资料或修改有误部分，重新办理移交手续
A. 主办客户经理
B. 档案管理员
C. 移交人员
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260、(判断题)截至申请高级管理人员任职资格时,拟任人或其配偶在其任职的金融机构无逾期债务,但在其他金融机构有数额较大的逾期债务未能偿还,可以担任其正在任职的金融机构高级管理人员。*
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186、(多选题)商业银行代理保险业务应当严格遵守审慎经营规则,不得有下列哪些行为:()
A. 将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售
B. 将不确定利益的保险产品的收益承诺为保证收益
C. 隐瞒免除保险人责任的条款、提前解除保险合同可能产生的损失等与保险合同有关的重要情况;
D. 向保险公司及其人员收取、索要协议约定以外的任何利益;
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大额支付系统()处置支付业务。
A. 定时
B. 批量
C. 单笔
D. 逐笔实时
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380、(判断题)只有面向高资产净值、私人银行和机构客户发行的银行理财产品,可投资于境内二级市场股票、未上市企业股权等权益类资产。*
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120、(多选题)对于银行业金融机构从业人员,应当恪守哪些行为守则?()
A. 自觉抵制并远离非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为。
B. 自觉做到依法合规开展金融业务。
C. 自觉抵制销售或推介未经审批的产品。
D. 自觉抵制销售未持有金融牌照机构发行的产品。
E. 杜绝利用职务之便谋取非法利益。
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借款人为小企业的，调查内容除参考公司类客户外，还应重点关注（ ）及（ ）个人资信、从业经验、婚姻状况、健康状况等软信息以及家庭资产、负债状况
A. 实际控制人
B. 法定代表人
C. 主要股东
D. 股东
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建立客户信息及维护客户信息时，应将客户信息录入完整，确保数据的完整性、准确性。()
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226、(多选题)严禁员工个人银行账户与在本行有信贷资产业务关系的自然人账户之间发生资金往来,这里的员工个人银行账户包括:()
A. 员工本行账户
B. 员工他行账户
C. 员工控制的他人账户
D. 员工使用的他人账户
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