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1、(单选题)银行管理层及信贷条线从业人员的近亲属开办或投资入股典当行、小额贷款公司、担保公司、P2P网贷公司等民间融资机构或在此类机构担任高管职务的,其本人应按照履职回避原则,限期调离所在岗位。其中的近亲属不包括()

A、兄弟姐妹

B、堂兄妹

C、祖父母

D、外祖父母

答案：B

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_______为逾期贷款管理的第一责任人

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按照《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》，()承担洗钱风险管理的最终责任。

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3、(单选题)现实当中,常见的商业银行不正当竞争行为不包括:()

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集团客户评级应基于集团合并报表。

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贷后检查过程中，应确保按要求开展_______检查，真实记录企业风险情况

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存款人可以在基本存款账户开户行申请开立专用存款账户。()

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定活两便储蓄存款存期不满()的，按实际天数计付活期利息。

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逾期贷款管理实行村镇银行、村镇银行管理部两级管理，分别按职责履行相应职权范围内的管理职能

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下列表述不正确的是()。

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根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，对反洗钱调查中采取临时冻结措施的条件说法正确的是()。

题目内容

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风险认证题库汇总

1、(单选题)银行管理层及信贷条线从业人员的近亲属开办或投资入股典当行、小额贷款公司、担保公司、P2P网贷公司等民间融资机构或在此类机构担任高管职务的,其本人应按照履职回避原则,限期调离所在岗位。其中的近亲属不包括()

A、兄弟姐妹

B、堂兄妹

C、祖父母

D、外祖父母

答案：B

相关题目

_______为逾期贷款管理的第一责任人

A. 村镇银行行长

B. 风险负责人

C. 营销副行长

D. 业务经办客户经理

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按照《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》，()承担洗钱风险管理的最终责任。

A. 董事会

B. 监事会

C. 高级管理层

D. 业务部门

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3、(单选题)现实当中,常见的商业银行不正当竞争行为不包括:()

A. 有奖储蓄

B. 储蓄赠送物品

C. 储蓄赠送现金

D. 封锁金融信息

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集团客户评级应基于集团合并报表。

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贷后检查过程中，应确保按要求开展_______检查，真实记录企业风险情况

A. 财务数据

B. 交易流水

C. 实地

D. 征信

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存款人可以在基本存款账户开户行申请开立专用存款账户。()

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定活两便储蓄存款存期不满()的，按实际天数计付活期利息。

A. 6个月

B. 1个月

C. 2个月

D. 3个月

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逾期贷款管理实行村镇银行、村镇银行管理部两级管理，分别按职责履行相应职权范围内的管理职能

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下列表述不正确的是()。

A. 客户由他人代理办理业务时，金融机构应当同时核对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件。

B. 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向其亲属、公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

C. 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

D. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

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根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，对反洗钱调查中采取临时冻结措施的条件说法正确的是()。

A. 必须是经调查仍不能排除洗钱嫌疑的

B. 必须是客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的

C. 临时冻结的时间不得超过24小时

D. 经中国人民银行或派出机构负责人口头通知

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