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27、(单选题)下列关于个人汽车贷款原则的说法,错误的是()

A、个人汽车贷款实行“设定担保,分类管理,特定用途”的原则

B、 “设定担保”指借款人申请个人汽车贷款需提供所购汽车抵押或其他有效担保

C、 “分类管理”指按照贷款所购车辆种类和用途不同,对个人汽车贷款设定不同的贷款条件

D、 “特定用途”指个人汽车贷款只可归借款人本人使用,不可转借他人,借款人本人可根据其需要决定使用方向

答案：D

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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2016年3号令)，自2017年7月1日起，客户当日单笔或者累计交易外币等值()美元及以上的现金缴存、现金支取，金融机构应当向中国反洗钱监测中心报送大额交易报告。

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根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指()。

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严禁准入授信银行数量较多，融资金额与企业经营规模不匹配的客户。

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自动受托转为手动受托的业务，客户经理______应及时完成资金划转

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172、(单选题)银行业金融机构应当建立并严格执行()制度,制定并定期审查更新各类衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额、应急计划和压力测试的制度和指标。

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银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应向客户发出销户通知，自发出销户通知之日起30日内客户未来行办理销户的，视同自愿销户，未划转款项列入营业外收入。()

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贷审会共设立________表决席位，且营销条线参会委员不少于________。

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143、(单选题)贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理,并按区域、行业、贷款品种等维度建立()管理制度。

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本行员工（包括所有正式员工、派遣制员工、内退员工）不得在本行办理________的授信业务，个人住房按揭贷款除外。

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有下列情形之一的，齐鲁村镇银行可以法定方式处分单位定期存款单()。

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单选题

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风险认证题库汇总

27、(单选题)下列关于个人汽车贷款原则的说法,错误的是()

A、个人汽车贷款实行“设定担保,分类管理,特定用途”的原则

B、 “设定担保”指借款人申请个人汽车贷款需提供所购汽车抵押或其他有效担保

C、 “分类管理”指按照贷款所购车辆种类和用途不同,对个人汽车贷款设定不同的贷款条件

D、 “特定用途”指个人汽车贷款只可归借款人本人使用,不可转借他人,借款人本人可根据其需要决定使用方向

答案：D

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A. 1万

B. 5万

C. 10万

D. 20万

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根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指()。

A. 国务院金融协调办公室

B. 中国人民银行

C. 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D. 中华人民共和国公安部

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严禁准入授信银行数量较多，融资金额与企业经营规模不匹配的客户。

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自动受托转为手动受托的业务，客户经理______应及时完成资金划转

A. 当天

B. 次日

C. 第一个工作日

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A. 授权和应急

B. 止损和风险敞口

C. 止损和应急

D. 授权和止损

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贷审会共设立________表决席位，且营销条线参会委员不少于________。

A. 三个

B. 一个

C. 二人

D. 一人

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143、(单选题)贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理,并按区域、行业、贷款品种等维度建立()管理制度。

A. 风险限额

B. 风险处置

C. 风险拨备

D. 风险评级

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本行员工（包括所有正式员工、派遣制员工、内退员工）不得在本行办理________的授信业务，个人住房按揭贷款除外。

A. 信用

B. 保证

C. 抵押

D. 任何形式

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有下列情形之一的，齐鲁村镇银行可以法定方式处分单位定期存款单()。

A. 质押合同期满，借款人未按期归还贷款本金和利息的

B. 借款人或出质人被宣告破产或解散的

C. 借款人或出质人违约，齐鲁村镇银行应需依法提前收回贷款的

D. 借款人已归还贷款

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