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74、(单选题)金融机构开展信用卡业务,以下行为合规的是:()

A、 以赠送礼品、换取积分、提高授信额度为条件诱导客户注销他行信用卡

B、 未对风险客户严格审核核发信用卡

C、 信用卡透支用于购买大件家用电器

D、 对营销人员采用单一以发卡数量计件提成的方式进行考核

答案:C

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若无特殊要求,授信客户在业务结清前_______进行一次贷后检查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac3-03c2-c0c7-6908eb0ae100.html
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出具结算证明和询证函,需要登记()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-8327-4ad0-c08d-cebb5df7f900.html
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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2016年3号令),自2017年7月1日起,客户当日单笔或者累计交易人民币()及以上的现金缴存和支取,金融机构应当向中国反洗钱监测中心报送大额交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-8328-5883-c08d-cebb5df7f900.html
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银行业金融机构在收到加入支付系统的书面批准后2个月内未完成有关准备工作且无正当理由的,该机构在()个月内不得再次申请加入支付系统。
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大额授信实行一户一策管理,原则上新增单一客户授信风险敞口不超过______万元、新增集团客户授信风险敞口不超过_________万元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac4-7af8-c0c7-6908eb0ae100.html
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69、(单选题)商业银行与第三方支付机构合作开展的各项业务,以下行为合规的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d1f-b4c2-c08a-e26ac2e5f900.html
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202、(多选题)银行业金融机构应严格执行印章审核审批程序,防止越权和不规范用印。在用印过程中,以下哪些行为不符合监管规定()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d20-a2da-c08a-e26ac2e5f900.html
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132、(多选题)商业银行应当依照法律、行政法规的规定使用经营许可证。禁止()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d20-1c5b-c08a-e26ac2e5f900.html
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如果客户已经开通了个人网银,那么再开通手机银行时,不需要预留登录密码,登录密码以网银的为准;反之亦然。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-8332-9f25-c08d-cebb5df7f900.html
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455、(判断题)银行业金融机构应树立审慎、合规经营理念,坚持业务发展和风险防控并重,为营销客户、提升规模,对特定客户可视情况放松信贷标准或条件。*
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d22-5ec6-c08a-e26ac2e5f900.html
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题目内容
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单选题
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风险认证题库汇总

74、(单选题)金融机构开展信用卡业务,以下行为合规的是:()

A、 以赠送礼品、换取积分、提高授信额度为条件诱导客户注销他行信用卡

B、 未对风险客户严格审核核发信用卡

C、 信用卡透支用于购买大件家用电器

D、 对营销人员采用单一以发卡数量计件提成的方式进行考核

答案:C

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相关题目
若无特殊要求,授信客户在业务结清前_______进行一次贷后检查

A. 每三个月

B. 至少每三个月

C. 一个月

D. 至少一个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac3-03c2-c0c7-6908eb0ae100.html
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出具结算证明和询证函,需要登记()。

A. 重要会计事项登记簿

B. 出具证明登记簿

C. 重要空白凭证登记簿

D. 无需登记登记簿

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-8327-4ad0-c08d-cebb5df7f900.html
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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2016年3号令),自2017年7月1日起,客户当日单笔或者累计交易人民币()及以上的现金缴存和支取,金融机构应当向中国反洗钱监测中心报送大额交易报告。

A. 1万元

B. 5万元

C. 10万元

D. 20万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-8328-5883-c08d-cebb5df7f900.html
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银行业金融机构在收到加入支付系统的书面批准后2个月内未完成有关准备工作且无正当理由的,该机构在()个月内不得再次申请加入支付系统。

A. 3个月

B. 6个月

C. 9个月

D. 1年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-8328-1584-c08d-cebb5df7f900.html
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大额授信实行一户一策管理,原则上新增单一客户授信风险敞口不超过______万元、新增集团客户授信风险敞口不超过_________万元。

A. 500

B. 1000

C. 2000

D. 3000

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac4-7af8-c0c7-6908eb0ae100.html
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69、(单选题)商业银行与第三方支付机构合作开展的各项业务,以下行为合规的是()

A. 为网络借贷信息中介机构提供中介、销售和支付结算

B. 回购信托公司投资的银行资产

C. 通过电子渠道验证和辨别客户身份办理业务

D. 为银信理财合作涉及的信托产品及其财产运用对象提供担保

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d1f-b4c2-c08a-e26ac2e5f900.html
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202、(多选题)银行业金融机构应严格执行印章审核审批程序,防止越权和不规范用印。在用印过程中,以下哪些行为不符合监管规定()

A. 错用、串用、提前或过期使用印章;

B. 在空白页、空白表格的文件上加盖印章。

C. 紧急文件加盖印章可省略印章审批环节;

D. 在关键信息缺失、字迹模糊的文件上加盖印章。

E. 印章审批人无法履行职责时,可委托其他无审批权人员代审批。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d20-a2da-c08a-e26ac2e5f900.html
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132、(多选题)商业银行应当依照法律、行政法规的规定使用经营许可证。禁止()

A. 伪造

B. 变造

C. 转让

D. 出租

E. 出借

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d20-1c5b-c08a-e26ac2e5f900.html
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如果客户已经开通了个人网银,那么再开通手机银行时,不需要预留登录密码,登录密码以网银的为准;反之亦然。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-8332-9f25-c08d-cebb5df7f900.html
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455、(判断题)银行业金融机构应树立审慎、合规经营理念,坚持业务发展和风险防控并重,为营销客户、提升规模,对特定客户可视情况放松信贷标准或条件。*
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d22-5ec6-c08a-e26ac2e5f900.html
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