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147、(多选题)银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷,该员工应该()

A、立即向媒体披露有关证据

B、立即向银行有关领导举报

C、立即劝阻同事停止骗贷,劝阻无效时才向领导举报

D、不必私下劝阻,以免打草惊蛇,应该立即向领导举报

答案：BD

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单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的，应持其()等证明文件，在银行开立临时存款账户。

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个人定期开户业务不允许隔日冲正。()

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以下哪一单位审核放款通知书、借款凭证与核心系统放款信息是否一致，按规程进行放款操作？（）

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系统只支持对()贷款进行核销。

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203、(多选题)以下选项中,违反监管规定的是:()

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下列关于贷款展期说法正确的是()。

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2024年村镇银行投向建筑施工业贷款占比不超过全部贷款余额的______。

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村镇银行应结合属地监管要求，每半年应对风险分类制度、程序和执行情况进行一次内部审计,审计结果应及时向董事会/执行董事书面报告,并报送监管部门。

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对于_______，应加强贷后管理力度，提高贷后频率，并适时采取加固担保、压缩额度等风险管控措施，切实防范业务风险。

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金融机构有下列行为之一，尚未构成犯罪，涉及假人民币的，由中国人民银行给予警告，并处1000元以上5万元以下罚款，对直接负责的主管人员和其他责任人员，依法给予纪律处分；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下罚款。()

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多选题

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风险认证题库汇总

147、(多选题)银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷,该员工应该()

A、立即向媒体披露有关证据

B、立即向银行有关领导举报

C、立即劝阻同事停止骗贷,劝阻无效时才向领导举报

D、不必私下劝阻,以免打草惊蛇,应该立即向领导举报

答案：BD

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单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的，应持其()等证明文件，在银行开立临时存款账户。

A. 基本账户开户许可证

B. 股东会或董事会决议

C. 工商局变更证明

D. 名称预先核准通知书

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个人定期开户业务不允许隔日冲正。()

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以下哪一单位审核放款通知书、借款凭证与核心系统放款信息是否一致，按规程进行放款操作？（）

A. 放款审查岗

B. 放款岗

C. 会计部门

D. 客户经理

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系统只支持对()贷款进行核销。

A. 非应计贷款

B. 应计贷款

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203、(多选题)以下选项中,违反监管规定的是:()

A. 违规获取客户密码或泄露、擅自修改客户信息

B. 利用客户账户过渡本人资金

C. 通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金

D. 使用内部账户为客户办理支付结算业务

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下列关于贷款展期说法正确的是()。

A. 借款人如不能按期归还贷款，要在贷款到期日之前申请展期

B. 贷款的展期期限加上原期限达到新的利率期限档次时，从展期之日，贷款利息按新的期限档次利率计收

C. 短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限

D. 如果一份贷款合同下发放的多笔贷款都需要展期，无需对每笔贷款进行期限调整操作

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2024年村镇银行投向建筑施工业贷款占比不超过全部贷款余额的______。

A. 0.13

B. 0.15

C. 0.16

D. 0.2

点击查看答案

对于_______，应加强贷后管理力度，提高贷后频率，并适时采取加固担保、压缩额度等风险管控措施，切实防范业务风险。

A. 非正常业务

B. 关注类业务

C. 双名单客户

D. 潜在风险客户

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A. 发生假币误付行为的

B. 发现假币而不收缴的

C. 不当保管、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的

D. 与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的

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