A、 严禁发放无指定用途的个人贷款
B、 严重违反面谈、面签和必要的居访要求办理个人放贷业务
C、 严禁虚假承诺、捆绑销售、委托中介机构代签代收贷款合同和乱收费
D、 严禁由开放商代办个人房贷、不得接受开发商垫款作为个人首付款
E、 严禁降低或者变相降低利率等约束条件发放个人房贷
F、 严禁信贷人员采用各种不正当手段编造、骗取、利用他人印章、证件和资料等,以他人名义非法获取贷款
答案：ABCDEF
A、 严禁发放无指定用途的个人贷款
B、 严重违反面谈、面签和必要的居访要求办理个人放贷业务
C、 严禁虚假承诺、捆绑销售、委托中介机构代签代收贷款合同和乱收费
D、 严禁由开放商代办个人房贷、不得接受开发商垫款作为个人首付款
E、 严禁降低或者变相降低利率等约束条件发放个人房贷
F、 严禁信贷人员采用各种不正当手段编造、骗取、利用他人印章、证件和资料等,以他人名义非法获取贷款
答案：ABCDEF
A. 每季度末月最后1日
B. 每月21日
C. 每月最后1日
D. 每季度末月21日
A. 金融机构为不在本行开户的客户提供一次性金融服务时，可以不要求客户出示身份证件。
B. 金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》规定的客户身份识别措施的，根据金融机构与该第三方的协议约定，确定由谁承担未履行客户身份识别义务的责任。
C. 金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
D. 金融机构在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。
A. 工商行政管理部门的不予核准证明
B. 银行询证函
C. 缴存现金时的现金缴款单原件
D. 出资人有效身份证件
A. 担保人
B. 借款人
C. 合作人
D. 借款人交易对手
A. 采取双人双锁或密码钥匙分离等方式保管印章
B. 经审批在非办公场所使用印章
C. 印章审批全程记录并永久保存
D. 将证、照、电子印鉴、授权书等资料扫描存储个人电脑
A. 业务基本情况，申请时债权总额，诉讼原因及风险现状
B. 债务人（含担保人）的现状和债务履行能力、当前财产情况
C. 抵押物或质物的现状、价值及权属情况
D. 已经采取的非诉讼手段清收情况及效果
E. 诉讼时效是否连续及相关证明
