161、(多选题)贷款风险分类禁止性行为分为:()

A. 合规审计

B. 战略实施

C. 内部控制

D. 目标制定

A. 货币政策是微观经济政策

B. 货币政策是调节社会总需求的政策

C. 货币政策是直接调控政策

D. 货币政策是短期的经济政策

A. 信用中介

B. 支付中介

C. 信用创造

D. 货币创造

A. 谁发起，谁申请

B. 该支付业务已被清算资金，但接收行未贷记接收人账户的可以办理退回

C. 接收行已贷记接收人账户的，接收行可以办理退汇

D. 接收行已贷记接收人账户的，该笔业务不能办理退回，由发起行或发起人与接收人协商解决

A. 总行清算中心

B. 网银签约行

C. 账户开户行

D. 任一支行

A. 会计凭证

B. 记账凭证

C. 机打流水记录

D. 客户填写的进账单

A. 借款人及其家庭基本情况、人品、财产、收入、负债、信用记录情况；

B. 借款用途真实性、合规性、合理性；

C. 借款人还款来源、还款能力；

D. 借款用于经营的，应按照流动资金贷款贷前调查要求调查所经营企业的还款能力；

E. 可能影响贷款到期归还的其他情况。

A. 使用伪造的信用卡

B. 使用作废的信用卡

C. 使用POS机帮他人套现

D. 冒充他人信用卡