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多选题

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170、(多选题)金融企业应严格遵守国家法律法规,严禁以下违法违规行为:()

A、自交易基准日至资产交割日期间,擅自放弃与批量转让资产相关的权益;

B、违反规定程序擅自转让不良资产;

C、与债务人串通,转移资产,逃废债务;

D、抽调、隐匿原始不良资产档案资料,编造、伪造档案资料或其他数据、资料;

E、其他违法违规的行为。

答案：ABCDE

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466、(判断题)有理财和代销业务资格的非本行销售人员可以在银行营业场所开展营销活动。*

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柜员受理带有粘单的多手背书支票业务，通过“6330小额支票影像提出录入”采集影像时，“转账支票背面”影像树只采集记载最后一手委托收款背书粘单的影像。()

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未经客户申请和有权人授权，严禁擅自调整客户网银、手机银行转账或支付限额。()

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141、(多选题)在贷款风险评价和审批阶段,商业银行应做到:()

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108、(单选题)银行业金融机构要加强信用卡业务管理,严格资信审查,杜绝为追求业绩不顾申请人()

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押品变更时，经办机构应采取各种有效措施，防范押品变更过程中的操作风险，确保抵质押担保的_______和_______。

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根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)文件，自2016年12月1日起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立()个Ⅰ类户

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对账专用章用于以下业务()。

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保证金最高抵押率为100%

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定期储蓄存款预约到期自动转存时，原一年期限可转存为三年期限存款。()

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多选题

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风险认证题库汇总

170、(多选题)金融企业应严格遵守国家法律法规,严禁以下违法违规行为:()

A、自交易基准日至资产交割日期间,擅自放弃与批量转让资产相关的权益;

B、违反规定程序擅自转让不良资产;

C、与债务人串通,转移资产,逃废债务;

D、抽调、隐匿原始不良资产档案资料,编造、伪造档案资料或其他数据、资料;

E、其他违法违规的行为。

答案：ABCDE

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466、(判断题)有理财和代销业务资格的非本行销售人员可以在银行营业场所开展营销活动。*

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未经客户申请和有权人授权，严禁擅自调整客户网银、手机银行转账或支付限额。()

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141、(多选题)在贷款风险评价和审批阶段,商业银行应做到:()

A. 多方获取客户最新融资信息,全面、科学测算贷款需求

B. 严格按照规定程序审批贷款,严防逆程序操作和超权限审批

C. 严防员工参与客户编造虚假材料,严禁授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写虚假调查、审查报告

D. 严禁随意降低准入标准,严禁违规决策审批贷款

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108、(单选题)银行业金融机构要加强信用卡业务管理,严格资信审查,杜绝为追求业绩不顾申请人()

A. 实际还款能力

B. 工作收入状况

C. 家庭负担状况

D. 是否具有固定工作

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押品变更时，经办机构应采取各种有效措施，防范押品变更过程中的操作风险，确保抵质押担保的_______和_______。

A. 合法性

B. 合规性

C. 连续性

D. 有效性

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A. 1

B. 2

C. 3

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对账专用章用于以下业务()。

A. 对外发放、补制纸质对账单

B. 存贷款余额对账单和分户账

C. 人民银行、同业对账单

D. 书面查询书、查复书

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保证金最高抵押率为100%

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定期储蓄存款预约到期自动转存时，原一年期限可转存为三年期限存款。()

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