216、(多选题)2007年6月至2008年2月期间,某行信贷员张某与甲公司法人代表合谋,利用其信贷员身份之便,在甲公司职工不知情的情况下,以甲公司职工作为借款人,共发放个人贷款47笔,251.85万元,贷款最终用于甲公司经营或归还甲公司在该行的贷款利息。该行柜员多次直接用现金发放贷款,并交给信贷员张某。柜面人员可能存在的违规环节有哪些:()

A. 金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度

B. 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C. 制定反洗钱内部操作规程和控制措施

D. 对工作人员进行反洗钱培训

E. 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

A. 授权和应急

B. 止损和风险敞口

C. 止损和应急

D. 授权和止损

A. 10%

B. 15%

C. 20%

D. 25%

A. 分段

B. 由银行自行决定

C. 按存入日利率

A. 基本户

B. 一般户

C. 专用户

D. 临时户

E. 以上都属于

A. 逐笔实时、轧差净额

B. 逐笔实时、全额

C. 批量、轧差净额

D. 批量、全额