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单选题

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5、(单选题)商业银行的核心竞争力是()。

A、吸存放贷

B、支付中介

C、货币创造

D、风险管理

答案：D

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存量对公敞口授信客户的_____________等关联人新增敞口授信（个人住房按揭贷款除外）必须落地对公授信经办机构（支行、营业部），存在跨机构办理的，到期后要合并到一家机构办理。

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大额支付系统直接参与者可以按业务需要自主决定是否登录大额支付系统。()

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对更正支付业务要素的查询，必须严格以客户提交的原始凭证记载内容为依据查复。()

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被强制退出支付系统的银行业金融机构，自退出之日起()内不得申请加入支付系统。

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未在本机构开立结算账户的单位开立单位定期存款应提交的资料包括()。

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办理单位结算账户开户时要求面签法人的，法人应在()上亲笔签字。

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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2016年3号令)，自2017年7月1日起，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()及以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测中心报送大额交易报告。

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248、(多选题)银行业金融机构应切实履行社会责任,对特定对象坚持服务优惠和减费让利原则,明确界定()

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为不在本行开户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务的，必须核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，不需留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。()

对于实时发放失败的处理情形包括：

题目内容

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单选题

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风险认证题库汇总

5、(单选题)商业银行的核心竞争力是()。

A、吸存放贷

B、支付中介

C、货币创造

D、风险管理

答案：D

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A. 法定代表人

B. 实际控制人

C. 关联企业

D. 主要股东

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大额支付系统直接参与者可以按业务需要自主决定是否登录大额支付系统。()

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对更正支付业务要素的查询，必须严格以客户提交的原始凭证记载内容为依据查复。()

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被强制退出支付系统的银行业金融机构，自退出之日起()内不得申请加入支付系统。

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

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未在本机构开立结算账户的单位开立单位定期存款应提交的资料包括()。

A. 单位定期存款(通知存款)开户申请书；

B. 基本户开户许可证和机构信用代码证；

C. 法人身份证件；法人授权他人办理的，除出具法人身份证件外，还要出具被授权人身份证件以其出具的授权书；

D. 营业执照、税务登记证、组织机构代码证

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办理单位结算账户开户时要求面签法人的，法人应在()上亲笔签字。

A. 开户申请书

B. 账户服务协议

C. 客户信息核实确认书

D. 法人身份证件复印件

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A. 10万元

B. 20万元

C. 50万元

D. 200万元

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248、(多选题)银行业金融机构应切实履行社会责任,对特定对象坚持服务优惠和减费让利原则,明确界定()

A. 国有企业

B. 小微企业

C. “三农”

D. 弱势群体

E. 社会公益

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对于实时发放失败的处理情形包括：

A. 实时发放失败，即核心未成功记账的，需要根据系统提示重新检查各字段录入情况，撤借据、撤合同后进行出账作废，客户经理重新提交放贷申请流程即可。

B. 实时发放失败，但核心已记账，贷款资金未成功划付的，因系统在放款后自动冻结贷款资金，需要出具解付书至前台办理解止付后客户自行办理转账。期间根据系统信息录入的错误程度适时选择放款冲销或是单独转账操作。

C. 客户经理 “确认支付”环节的错误情况操作规则同B项。

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