营业机构内部凭证管理员与普通柜员之间的重要凭证调拨由( )发起。

A. 支付系统往账业务差错按发起渠道分为柜面、电子银行等

B. 支付系统差错按差错产生时间分为支付交易日间差错、支付交易对账差错两种

C. 电子银行渠道产生的日间差错、对账差错均由系统自动处理

D. 柜面渠道产生的日间差错、对账差错由柜员进行处理

A. 交易金额

B. 交易频率与其职业

C. 行业

D. 年龄

A. 了解客户及其实际控制人、交易实际受益人情况

B. 了解客户经营活动状况和财产来源

C. 对已达到重新审核期限的，结合客户风险等级重新审核工作，加强较高风险等级客户的身份信息核实，及时更新和补充较高风险等级客户在相关业务系统中登记的身份信息

D. 定期查看反洗钱系统筛选的可疑交易是否涉及此客户，了解客户交易及背景情况，询问客户交易目的，核实客户交易动机。经判断符合可疑交易上报条件的，应上报可疑交易报告

E. 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次 数和业务类型

A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C. 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D. 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

A. 日/日/分段

B. 日/季/不分段

C. 日/季/分段

D. 月/季/不分段

A. 200笔，10笔

B. 300笔,20笔

C. 300笔，10笔

D. 400笔，20笔

A. 营业机构应指定专人保管吞没卡，吞没卡保管员可由自助设备管理员兼任。

B. 取卡人员应在取出吞没卡当日（特殊情况可次日）将吞没卡移交至吞没卡管理员。

C. 因设备故障或持卡人操作不当等原因致使银行卡被自助设备吞没的，持卡人应在20个工作日内（从吞卡当日算起）持有效证明材料到吞没卡保管网点办理领卡手续。

D. 因发卡机构发出吞卡指令致使银行卡被自助设备吞没的，发卡行在20个工作日内提出收回该卡片的，应由发卡行出具正式公函方可收回。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

A. 重要空白凭证调拨分为自行领用和集中解送两种方式。

B. 集中解送重要空白凭证实行双人专车运送，且必须事先在核心系统登记重要空白凭证领用人。

C. 自行领用重要空白凭证必须坚持双方在场，当面点清。

D. 营业机构凭证管理员按3个月的平均用量掌握凭证库存数量；普通柜员库箱库存按1周的平均用量掌握凭证库存数量。