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已修改-运营副行长任职资格考试题库(下发)
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已修改-运营副行长任职资格考试题库(下发)
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多选题
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对公客户存在下列情形之一的,应视同新开账户,按照本指引第二十一条要求重新核定非柜面渠道限额;在尽职调查中
发现客户存在资产减少、经营不良等异常情形的,应设置较低的限额。

A、 变更法定代表人、经营地址、经营范围、企业名称或者变更其他证明文件信息的

B、 睡眠户转正常、解除半年不动户关注的

C、 开户不满6个月申请开通非柜面功能(含配发具有金融功能的单位结算卡)等

D、 变更网银操作员或重置密码的

E、 办理UK密码重置、挂失补发的

F、 办理其他重新启用账户的业务的

答案:ABCDEF

已修改-运营副行长任职资格考试题库(下发)
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011b-ade2-c08d-cebb5df7f900.html
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既属于大额交易又属于可疑交易的交易,农村商业银行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011c-6d5f-c08d-cebb5df7f900.html
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受害人账户保护。电信诈骗风险交易事件管理平台收到公安机关发送的受害人账户保护性止付指令后,对受害人账户采取紧急止付()小时的保护性措施,到期后紧急止付自动解除。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-0119-8067-c08d-cebb5df7f900.html
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办理Ⅲ类户升级Ⅱ类户、Ⅲ类户升级I类户、Ⅱ类户升级I类户业务时,受理范围为( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-0118-6cb1-c08d-cebb5df7f900.html
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()业务是指根据当事人各方按实现签订的协议,定期发生的批量扣款业务,如委托其开户行收取的水、电、煤气等公用事业费,其业务特点是单个收款人向多个付款人同时收款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-0118-3646-c08d-cebb5df7f900.html
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支票的出票人禁止签发空头支票、与预留印鉴不符、使用支付密码编制错误的支票。此类支票已经发现,农商行应做退票处理,并按规定向人民银行报告,由人民银行按票面金额处理()的罚款
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011a-1c62-c08d-cebb5df7f900.html
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银行业金融机构应当协助人力资源社会保障行政部门做好查询工作。需要进一步查阅相关档案资料的,原则上应于( )工作日内完成查询并反馈。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-0119-ddec-c08d-cebb5df7f900.html
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以下属于外部印章的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011b-6831-c08d-cebb5df7f900.html
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Ⅱ类结算账户是指个人用于办理()等用途的银行账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011a-4e31-c08d-cebb5df7f900.html
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办理现金业务,以下表述正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011a-552f-c08d-cebb5df7f900.html
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已修改-运营副行长任职资格考试题库(下发)

对公客户存在下列情形之一的,应视同新开账户,按照本指引第二十一条要求重新核定非柜面渠道限额;在尽职调查中
发现客户存在资产减少、经营不良等异常情形的,应设置较低的限额。

A、 变更法定代表人、经营地址、经营范围、企业名称或者变更其他证明文件信息的

B、 睡眠户转正常、解除半年不动户关注的

C、 开户不满6个月申请开通非柜面功能(含配发具有金融功能的单位结算卡)等

D、 变更网银操作员或重置密码的

E、 办理UK密码重置、挂失补发的

F、 办理其他重新启用账户的业务的

答案:ABCDEF

已修改-运营副行长任职资格考试题库(下发)
相关题目
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011b-ade2-c08d-cebb5df7f900.html
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既属于大额交易又属于可疑交易的交易,农村商业银行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011c-6d5f-c08d-cebb5df7f900.html
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受害人账户保护。电信诈骗风险交易事件管理平台收到公安机关发送的受害人账户保护性止付指令后,对受害人账户采取紧急止付()小时的保护性措施,到期后紧急止付自动解除。

A. 12

B. 24

C. 48

D. 72

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-0119-8067-c08d-cebb5df7f900.html
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办理Ⅲ类户升级Ⅱ类户、Ⅲ类户升级I类户、Ⅱ类户升级I类户业务时,受理范围为( )

A. 开户网点

B. 法人机构内任一营业网点

C. 市辖

D. 省辖

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-0118-6cb1-c08d-cebb5df7f900.html
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()业务是指根据当事人各方按实现签订的协议,定期发生的批量扣款业务,如委托其开户行收取的水、电、煤气等公用事业费,其业务特点是单个收款人向多个付款人同时收款。

A. 定期贷记业务

B. 定期借记业务

C. 实时贷记业务

D. 实时借记业务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-0118-3646-c08d-cebb5df7f900.html
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支票的出票人禁止签发空头支票、与预留印鉴不符、使用支付密码编制错误的支票。此类支票已经发现,农商行应做退票处理,并按规定向人民银行报告,由人民银行按票面金额处理()的罚款

A. 3%但不低于500元

B. 3%但不低于1000元

C. 5%但不低于500元

D. 5%但不低于1000元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011a-1c62-c08d-cebb5df7f900.html
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银行业金融机构应当协助人力资源社会保障行政部门做好查询工作。需要进一步查阅相关档案资料的,原则上应于( )工作日内完成查询并反馈。

A. 5日

B. 3日

C. 2日

D. 当日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-0119-ddec-c08d-cebb5df7f900.html
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以下属于外部印章的有()。

A. 汇票专用章

B. 结算专用章

C. 本票专用章

D. 已电子登记权属章

E. 全额章

F. 半额章

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011b-6831-c08d-cebb5df7f900.html
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Ⅱ类结算账户是指个人用于办理()等用途的银行账户。

A. 存款

B. 购买投资理财产品

C. 限额消费和缴费

D. 限额向非绑定账户转出资金业务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011a-4e31-c08d-cebb5df7f900.html
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办理现金业务,以下表述正确的是( )

A. 先收款后记账,先记账后付款

B. 办理现金业务过程中,必须做到一笔(户)一清,款项未点清前不准与其他款项调换。

C. 坚持“双人临柜、双人管库”,做到内控严密、职责分明。

D. 大额现金收付按规定识别客户身份。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011a-552f-c08d-cebb5df7f900.html
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