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已修改-运营副行长任职资格考试题库(下发)
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已修改-运营副行长任职资格考试题库(下发)
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判断题
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当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时,银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

答案:A

已修改-运营副行长任职资格考试题库(下发)
新建客户信息后,系统自动生成()数字的客户编号。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-0119-c41a-c08d-cebb5df7f900.html
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手机号码实名验证不通过的客户具有合理理由的,且确需开通非柜面功能的,营业机构应采取加强客户身份核实措施,从低设置结算账户非柜面渠道限额,并在开通非柜面功能后分别于1个周、1个月进行两次电话回访。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011c-b13a-c08d-cebb5df7f900.html
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营业机构应积极采取各项措施与客户进行对账,对于连续两个对账周期未有效对账或者核对结果不一致、存在异常的,营业机构应当查明原因,并应采取措施适当控制账户交易。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011c-f62c-c08d-cebb5df7f900.html
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通过智慧柜员机“社保卡领卡”“借记卡开卡”功能,可以检测输入的证件信息是否与主证件信息一致。若检测输入证件信息与客户主证件(证件类型、证件号码、客户名称)不一致,则系统报错提示“该证件非客户在系统登记的主证件”,交易失败。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011c-c1ac-c08d-cebb5df7f900.html
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对于已评定过洗钱风险等级的客户,农村商业银行应根据其洗钱风险等级情况设置相应的重新审核期限,,对于一般风险、较低风险、低风险等级客户,重新审核期限为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-0118-a497-c08d-cebb5df7f900.html
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重要空白凭证应实行专库(柜)存放,保管库房应具备( )等条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011b-9f82-c08d-cebb5df7f900.html
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账户管理平台以优化银行账户服务、防控账户管理风险、提升账户管理质效为目标,通过()综合管理、尽职调查、年检管理、动态复核、信息发布管理、预警管理、()资料打印等功能实现账户全生命周期的电子化管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011b-924d-c08d-cebb5df7f900.html
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对公客户存在下列情形之一的,应视同新开账户,按照本指引第二十一条要求重新核定非柜面渠道限额;在尽职调查中
发现客户存在资产减少、经营不良等异常情形的,应设置较低的限额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011a-70cd-c08d-cebb5df7f900.html
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临时存款账户的有效期最长不得超过()年(含展期)。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-0119-1ffe-c08d-cebb5df7f900.html
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下列关于重要空白凭证核算的说法错误的是( )
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已修改-运营副行长任职资格考试题库(下发)
题目内容
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判断题
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已修改-运营副行长任职资格考试题库(下发)

当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时,银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

答案:A

已修改-运营副行长任职资格考试题库(下发)
相关题目
新建客户信息后,系统自动生成()数字的客户编号。

A. 10位

B. 15位

C. 19位

D. 26位

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-0119-c41a-c08d-cebb5df7f900.html
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手机号码实名验证不通过的客户具有合理理由的,且确需开通非柜面功能的,营业机构应采取加强客户身份核实措施,从低设置结算账户非柜面渠道限额,并在开通非柜面功能后分别于1个周、1个月进行两次电话回访。
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营业机构应积极采取各项措施与客户进行对账,对于连续两个对账周期未有效对账或者核对结果不一致、存在异常的,营业机构应当查明原因,并应采取措施适当控制账户交易。
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通过智慧柜员机“社保卡领卡”“借记卡开卡”功能,可以检测输入的证件信息是否与主证件信息一致。若检测输入证件信息与客户主证件(证件类型、证件号码、客户名称)不一致,则系统报错提示“该证件非客户在系统登记的主证件”,交易失败。
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对于已评定过洗钱风险等级的客户,农村商业银行应根据其洗钱风险等级情况设置相应的重新审核期限,,对于一般风险、较低风险、低风险等级客户,重新审核期限为()。

A. 一个月

B. 三个月

C. 半年

D. 一年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-0118-a497-c08d-cebb5df7f900.html
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重要空白凭证应实行专库(柜)存放,保管库房应具备( )等条件。

A. 防火

B. 防盗

C. 防潮

D. 防蛀

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账户管理平台以优化银行账户服务、防控账户管理风险、提升账户管理质效为目标,通过()综合管理、尽职调查、年检管理、动态复核、信息发布管理、预警管理、()资料打印等功能实现账户全生命周期的电子化管理。

A. 预约信息受理

B. 账户报备

C. 久悬管理

D. 统计分析

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-011b-924d-c08d-cebb5df7f900.html
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对公客户存在下列情形之一的,应视同新开账户,按照本指引第二十一条要求重新核定非柜面渠道限额;在尽职调查中
发现客户存在资产减少、经营不良等异常情形的,应设置较低的限额。

A. 变更法定代表人、经营地址、经营范围、企业名称或者变更其他证明文件信息的

B. 睡眠户转正常、解除半年不动户关注的

C. 开户不满6个月申请开通非柜面功能(含配发具有金融功能的单位结算卡)等

D. 变更网银操作员或重置密码的

E. 办理UK密码重置、挂失补发的

F. 办理其他重新启用账户的业务的

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临时存款账户的有效期最长不得超过()年(含展期)。

A. 半年

B. 一年

C. 两年

D. 三年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004731-0119-1ffe-c08d-cebb5df7f900.html
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下列关于重要空白凭证核算的说法错误的是( )

A. 重要空白凭证收付按照“先记账后收入,先付出后记账”的原则进行核算。

B. 重要空白凭证要纳入表外科目核算,采用单式记账法。

C. 重要空白凭证统一以每份一元人民币的假定价格记账。

D. 重要空白凭证应纳入核心业务系统和凭证管理系统。

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