客户通过企业网银、企业手机银行发起单笔转账汇款（包
括行内跨法人和跨行转账）时，系统根据转账金额、头寸确认参数等，自动判断该笔业务是否需要落地进行头寸确认。需要头寸确认的，系统扣客户账，将款项（包括汇款金额、手续费）转入付款账户开户机构“200248汇出待转大额支付款项”内部户，同时将头寸确认指令发送至所属农商银行头寸行（总行营业部或清算中心）进行头寸确认。

A. 预约信息受理

B. 账户报备

C. 久悬管理

D. 统计分析

A. 了解客户及其实际控制人、交易实际受益人情况

B. 了解客户经营活动状况和财产来源

C. 对已达到重新审核期限的，结合客户风险等级重新审核工作，加强较高风险等级客户的身份信息核实，及时更新和补充较高风险等级客户在相关业务系统中登记的身份信息

D. 定期查看反洗钱系统筛选的可疑交易是否涉及此客户，了解客户交易及背景情况，询问客户交易目的，核实客户交易动机。经判断符合可疑交易上报条件的，应上报可疑交易报告

E. 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次 数和业务类型

A. 0.4166666667

B. 0.6458333333

C. 0.6458333333

D. 0.6666666667

A. 分管分持

B. 平行交接

C. 专人专管

D. 换人复核

E. 同锁

A. 商业汇票

B. 支票

C. 贷款证

D. 存单

A. 不满1日

B. 1日（含）至3日

C. 1日（含）至3日（含）

D. 4日（含）至1个月（含）

A. A.风险预警

B. B.风险提示

C. C.风险防范

D. D.预警劝阻

A. 凭证要素是否齐全

B. 填写是否正确清楚

C. 款项来源是否合理

D. 大小写金额、凭证各联次金额及券别明细合计金额是否一致