A、A.I、III
B、B.II、IV
C、C.II、III
D、D.I 、IV
答案:D
解析:I 、IV
A、A.I、III
B、B.II、IV
C、C.II、III
D、D.I 、IV
答案:D
解析:I 、IV
A. A.从收益特征来看,具有增值的特点
B. B.从受托资产来看,主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产
C. C.从管理方式来看,主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增信
D. D.从参与方来看,包括委托方和受托方
解析:【从收益特征来看,具有增值的特点】资产管理具有以下特征:(1)从参与方来看,资产管理包括委托方和受托方,委托 方为投资者,受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权,进行资产投资管理,承担 受托人义务。(2)从受托资产来看,主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产。(3)从管理方式来看,资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。
A. A.I、II
B. B.I、II、III
C. C.I、II、III、IV
D. D.II、III
解析:【I、II、III】
A. A.Ⅱ、Ⅳ
B. B.Ⅱ、Ⅲ
C. C.I.Ⅱ、Ⅲ
D. D.Ⅲ、Ⅳ
解析:【I.Ⅱ、Ⅲ】
A. A.I、II、III、IV
B. B.II 、 III
C. C.I、II
D. D.I、II、III
解析:II 、 III
A. A.基金职业道德规范包含守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密等方面的内容
B. B.加强职业道德建设有利于基金从业人员提升职业素质
C. C.基金职业道德规范通常规定了违反规范的处罚措施,具备了近似于法律的规范结构
D. D.基金职业道德规范和法律规范一样,具有完整的规范结构和有保证的约束力
解析:基金职业道德规范和法律规范一样,具有完整的规范结构和有保证的约束力
A. A.长期的、具有高流动性的无风险证券
B. B.短期的、具有低流动性的无风险证券
C. C.短期的、具有高流动性的低风险证券
D. D.长期的、具有低流动性的低风险证券
解析:短期的、具有高流动性的低风险证券
A. A.制定流动性风险管理制度,平衡资产的流动性与盈利性,以适应投资组合日常运作需要
B. B.密切关注宏观经济指标和趋势,重大经济政策动向,重大市场行动,评估宏观因素变化可能给投资带来的系统性风险,定期监测投资组合的风险控制指标,提出应对策略
C. C.建立交易对手信用评级制度,根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级,并定期更新
D. D.关注投资组合的风险调整后收益,可以采用夏普比率、特雷诺比率和詹森比率等指标衡量
解析:【建立交易对手信用评级制度,根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级,并定期更新】本题考查信用风险管理的主要措施。信用风险管理的主要措施包括:(1)建立针对债券发行人的内部信用评级制度,并且结合外部的信用评级,进行发行人信用风险的管理。(2)建立交易对手信用评级制度,根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级,并定期更新。(C选项符合题意)(3)建立严格的信用风险监控体系,对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控。综上所述,C选项符合题意。【知识拓展】(1)B、D选项属于市场风险管理的主要措施。(2)A选项属于流动性风险管理的主要措施。
A. A.I、II. III、IV
B. B.I、II、IV
C. C.II、IV
D. D.II、III、IV
解析:【I、II、IV】
A. A.服从所在基金管理机构,上级领导的各项要求
B. B.不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂
C. C.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产
D. D.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动
解析:【服从所在基金管理机构,上级领导的各项要求】
A. A.基金管理人和托管人在履行各自职责的过程中给基金财产或者基金投资者造成损害的,应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任
B. B.基金管理人和托管人应协商承担赔偿责任的比例
C. C基金管理人和托管人依据法律规定和合同约定承担相应赔偿责任
D. D.基金管理人和托管人因共同行为给基金财产或者基金投资者造成损害的,应当承担连带赔偿责任
解析:【基金管理人和托管人应协商承担赔偿责任的比例】