A、 操作所属机构/部门自查过程中如发现违反相关制度规定的情形，应立即上报总行公司金融部，及时停用涉及的查询用户
B、 对于盗号、非法买卖账号、违规查询倒卖信用信息等情况，还应及时上报我行征信信息安全工作领导小组，经我行征信信息安全工作领导小组审议同意后做报案处理
C、 核查完毕后，自查机构应形成核查报告，内容包括异常查询的机构名、用户名、用户姓名、是否存在问题查询行为、具体的核实与处理情况说明以及被阻断用户重新启用情况
D、 对经确认的问题查询行为，操作所属机构/部门组织开展现场核查后，应按季报送进一步核实与处理情况，直至事件处理完毕
E、 报告内容包含问题查询行为的机构名、查询用户名、用户姓名、问题核实情况、监管部门处理情况、公安机构立案和侦查情况及下一步工作安排
答案：ABCE
A、 操作所属机构/部门自查过程中如发现违反相关制度规定的情形，应立即上报总行公司金融部，及时停用涉及的查询用户
B、 对于盗号、非法买卖账号、违规查询倒卖信用信息等情况，还应及时上报我行征信信息安全工作领导小组，经我行征信信息安全工作领导小组审议同意后做报案处理
C、 核查完毕后，自查机构应形成核查报告，内容包括异常查询的机构名、用户名、用户姓名、是否存在问题查询行为、具体的核实与处理情况说明以及被阻断用户重新启用情况
D、 对经确认的问题查询行为，操作所属机构/部门组织开展现场核查后，应按季报送进一步核实与处理情况，直至事件处理完毕
E、 报告内容包含问题查询行为的机构名、查询用户名、用户姓名、问题核实情况、监管部门处理情况、公安机构立案和侦查情况及下一步工作安排
答案：ABCE
A. 100
B. 200
C. 300
D. 400
A. 监督借款人的贷款使用情况
B. 跟踪掌握企业财务状况及其清偿能力
C. 检查贷款抵押品完整性
D. 检查担保权益的完整性
A. 提款用途是否合法合规，真正用于日常经营周转
B. 核对借款台账，审查拟支用借款金额和期限是否在合同规定额度、额度有效期和单笔借款使用期限之内
C. 保证人的担保能力或抵（质）押物是否发生不利于我行的变化
D. 借款人、担保人是否还有足以影响还贷的其他行为
A. 对集团客户多头授信
B. 过度授信
C. 重复授信
D. 不当授信
A. 审核个人贷款、信用卡申请或审核是否接受个人作为担保人，并经当事人书面授权的
B. 对已发放的贷款及信用卡及特约商户进行信用风险跟踪管理的
C. 对查询结果有异议，经联系征信部门处理后进行查询确认的
D. 受理法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人，需要查询其法定代表人及其出资人的信用状况的
E. 受理法人、商户或其他组织的特约商户开户申请，需要查询信用状况的
A. 重点监控贷款资金使用是否符合合同约定
B. 关注贷款资金支付后是否回流至借款人账户
C. 贷款资金是否依据借款人的采购进度控制贷款的支付
D. 贷款用途用于支付费用类的，需重点关注该笔费用是否真实
A. 一个月
B. 二个月
C. 三个月
D. 四个月
A. 商业银行
B. 信托公司
C. 资产管理公司
D. 财务公司
