APP下载

首页

财会金融

附件2：信贷业务全流程考试复习题库

搜索

附件2：信贷业务全流程考试复习题库

题目内容

(

多选题

)

我国银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于（　），这些属于多发风险。

A、内部人作案

B、外来的人作案

C、内外勾结

D、网络犯罪

E、以上皆是

答案：AC

附件2：信贷业务全流程考试复习题库

新客风系统中，契合度查询模块包含：（）

点击查看题目

2023年6月30号以后，我行可参照的国际基准利率有（）

点击查看题目

《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、() 等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

点击查看题目

客户信用评级原则上每年进行一次年度更新，确有特殊原因不能在有效期内完成年度更新的，可适当延长其有效期，最长不超过（）

点击查看题目

制定集团客户授信方案时，应根据评审情况设置与农发行授信策略、年度营销目标和合规风险管控要求等相匹配的额度使用条件及管理措施，可包括但不限于（）

点击查看题目

项目储备库中，已审批并实现贷款首笔投放的二级库项目，系统自动出库。

点击查看题目

根据《中国农业发展银行规章制度管理基本制度》（农发银规章〔2022〕30号），制度按照效力层级不包括（）。

点击查看题目

在评级应用时，“N”对应的违约概率与（）等级保持一致。

点击查看题目

中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（）的文件、资料，可以封存。

押品解押或置换下列说明正确的是（）

题目内容

(

多选题

)

手机预览

附件2：信贷业务全流程考试复习题库

我国银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于（　），这些属于多发风险。

A、内部人作案

B、外来的人作案

C、内外勾结

D、网络犯罪

E、以上皆是

答案：AC

相关题目

新客风系统中，契合度查询模块包含：（）

A. 贷款余额契合度情况统计表

B. 贷款行业投向余额表

C. 行业契合度情况表

D. 承诺业务契合度情况统计表

E. 非贷款业务契合度情况统计表

点击查看答案

2023年6月30号以后，我行可参照的国际基准利率有（）

A. SOFR

B. SONIA

C. EURIBOR

D. TIBOR

E. LIBOR

F. HIBOR

点击查看答案

A. 贪污贿赂犯罪

B. 破坏金融管理秩序犯罪

C. 金融诈骗犯罪

D. 妨害社会管理秩序罪

点击查看答案

客户信用评级原则上每年进行一次年度更新，确有特殊原因不能在有效期内完成年度更新的，可适当延长其有效期，最长不超过（）

A. 4个月

B. 3个月

C. 2个月

D. 1个月

点击查看答案

A. 授信投向重点

B. 授信结构

C. 额度使用优先顺序

D. 额度切分、使用、调剂和调整等管理要求和限制性规定等。

点击查看答案

项目储备库中，已审批并实现贷款首笔投放的二级库项目，系统自动出库。

点击查看答案

根据《中国农业发展银行规章制度管理基本制度》（农发银规章〔2022〕30号），制度按照效力层级不包括（）。

A. 基本制度

B. 管理办法

C. 实施细则

D. 基本办法

点击查看答案

在评级应用时，“N”对应的违约概率与（）等级保持一致。

A. LS

B. L10

C. L16

D. LD

点击查看答案

A. 转移

B. 隐藏

C. 篡改

D. 毁损

点击查看答案

押品解押或置换下列说明正确的是（）

A. 项目运行正常，贷款投放和项目工程进度正常，无重大影响贷款项目运行的事件发生

B. 债务人经营与财务状况正常，还贷意愿良好，还本付息正常，无挤占挪用、逃废债务或恶意欠息等不良信用

C. 押品具有可分割性，部分解押对剩余押品处置不会产生不利影响

D. 客户申请押品解押或置换即办理

类似热门题库

我国银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于（ ），这些属于多发风险。

我国银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于（　），这些属于多发风险。