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附件2：信贷业务全流程考试复习题库

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附件2：信贷业务全流程考试复习题库

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金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正﹔情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A、未按照规定履行客户身份识别义务

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录

C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

D、与身份不明的客户进行交易

E、为客户开立匿名账户、假名账户的

答案：ABCDE

附件2：信贷业务全流程考试复习题库

在信贷业务服务产城融合、产业融合的边界中，项目建设涉及土地，在项目建设前属于农民集体所有或农用地的土地面积，在项目用地面积中占比（）的。以下错误的是

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根据《中华人民共和国民法典》，抵押期间，抵押人可以转让抵押财产，且无需通知抵押权人。（）

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贷款（不包括线上小微企业贷款）风险分类的一般流程为（）

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基础设施建设贷款政府和社会资本合作（PPP）项目材料须在评估前提供的是：（）

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开展保障性租赁住房项目信贷业务，借款人为住房租赁企业的，须满足下列条件之一（）。以下错误的是

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国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱() 的方案；对于不符合规定的设立申请，不予批准。

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银行操作风险的表现包括（）。

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调查人与审查人应独立开展评级工作；若评级人员与评级对象法定代表人存在亲属关系、利害关系及其他可能影响公正评级的利益冲突，应主动回避，不得参与该客户评级。

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同一笔贷款设定两种以上担保方式时，各担保方均需担保全部债权。

下列哪些单位、组织不能作为保证人（）。

题目内容

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附件2：信贷业务全流程考试复习题库

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正﹔情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A、未按照规定履行客户身份识别义务

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录

C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

D、与身份不明的客户进行交易

E、为客户开立匿名账户、假名账户的

答案：ABCDE

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A. 高于60%

B. 高于60%（含）

C. 高于50%

D. 高于50%（含）

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根据《中华人民共和国民法典》，抵押期间，抵押人可以转让抵押财产，且无需通知抵押权人。（）

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贷款（不包括线上小微企业贷款）风险分类的一般流程为（）

A. 初分

B. 审查

C. 审议（如需）

D. 审批

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基础设施建设贷款政府和社会资本合作（PPP）项目材料须在评估前提供的是：（）

A. 中标通知书或其他采购结果证明材料

B. “两评一案”及有权部门审核通过的证明材料

C. PPP项目合同

D. PPP项目纳入省级（含）以上PPP项目库的证明材料

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开展保障性租赁住房项目信贷业务，借款人为住房租赁企业的，须满足下列条件之一（）。以下错误的是

A. 总行级或省行级战略合作客户

B. 地方国有企业

C. 涉农产业企业；

D. 中国房地产业协会发布的最新年度中国房地产500强排名中进入前100位的企业

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A. 大额和可疑交易报告制度

B. 客户身份识别制度

C. 内部控制制度

D. 客户身份资料和交易记录保存制度

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银行操作风险的表现包括（）。

A. 内部欺诈、外部欺诈

B. 业务中断和系统会失灵

C. 实物资产损坏

D. 客户、产品及业务做法有问题

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同一笔贷款设定两种以上担保方式时，各担保方均需担保全部债权。

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下列哪些单位、组织不能作为保证人（）。

A. 国家机关

B. 以公益为目的的学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体

C. 企业法人的分支机构

D. 企业法人的职能部门

E. 主要财产所在地不在我国的外国投资者

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