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附件2：信贷业务全流程考试复习题库

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附件2：信贷业务全流程考试复习题库

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问题整改过程中应形成（）压实整改责任，明确整改措施和完成时限，并依托内外部监督检查一体化整改系统逐问题建立整改台账。

A、问题清单

B、责任清单

C、任务清单

D、目录清单

答案：ABC

附件2：信贷业务全流程考试复习题库

根据《中国农业发展银行诉讼管理办法（2017年修订）》（农发银发〔2017〕235号）规定，诉讼案件处理行主要职责包括（）

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贷款（不包括线上小微企业贷款）风险分类的一般流程为（）

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金融资产损失共分（）个阶段

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结合业务性质、业务类别、机构管理水平、客户信用状况和战略方向，制定差别化的信贷类业务授权方案，对风险管控能力差、因管控不到位出现大额风险的分支机构应压缩信贷授权，原则上不得进行转授权和特别授权。

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放款监督环节，贷款资金支付借款人日常生产经营所需流贷资金，交易背景真实性核查，包括有（）。

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对于银行类客户，最大一家非同业客户贷款集中度=最大一家非同业客户（含集团）贷款余额/（）x 100%。

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对于采用PPP模式的基础设施建设贷款，使用者付费及可行性缺口补助项目综合偿债备付率原则上不低于（），政府付费项目综合偿债备付率原则上不低于（）。

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金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正﹔情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员给予纪律处分。

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新组建企业类客户资产总额大于或等于（）万元，但小于（）万元的企业，信用等级不得超过L9级。

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同一借款人不得同时使用小微企业基础产品贷款和其他基础产品贷款

题目内容

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附件2：信贷业务全流程考试复习题库

问题整改过程中应形成（）压实整改责任，明确整改措施和完成时限，并依托内外部监督检查一体化整改系统逐问题建立整改台账。

A、问题清单

B、责任清单

C、任务清单

D、目录清单

答案：ABC

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根据《中国农业发展银行诉讼管理办法（2017年修订）》（农发银发〔2017〕235号）规定，诉讼案件处理行主要职责包括（）

A. 根据风险与内控管理委员会的审议、经本级行主要负责人批准后，制订诉讼方案

B. 成立诉讼案件处理工作小组

C. 牵头落实诉讼方案

D. 决定是否起诉、上诉或者申请再审

E. 及时报告诉讼案件进展

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贷款（不包括线上小微企业贷款）风险分类的一般流程为（）

A. 初分

B. 审查

C. 审议（如需）

D. 审批

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金融资产损失共分（）个阶段

A. 一

B. 二

C. 三

D. 四

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放款监督环节，贷款资金支付借款人日常生产经营所需流贷资金，交易背景真实性核查，包括有（）。

A. 查交易合同

B. 查发票

C. 查交易货物

D. 查借款人历史交易情况

E. 查借款人经营与财务匹配性

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对于银行类客户，最大一家非同业客户贷款集中度=最大一家非同业客户（含集团）贷款余额/（）x 100%。

A. 资本总额

B. 资本净额

C. 总资产

D. 净资产

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A. 1.3

B. 1.2

C. 1.1

D. 1

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A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训

D. 未按照规定履行客户身份识别义务

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新组建企业类客户资产总额大于或等于（）万元，但小于（）万元的企业，信用等级不得超过L9级。

A. 500；1000

B. 1000；1500

C. 2000；5000

D. 5000；10000

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同一借款人不得同时使用小微企业基础产品贷款和其他基础产品贷款

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