A、农发行及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系
B、农发行从业人员违规使用本行重要空白凭证、印章、营业场所等，套取本行信用参与非法集资活动
C、农发行从业人员涉嫌贪污贿赂、滥用职权等职务犯罪案件
D、农发行从业人员利用本行业务和服务渠道等实施的侵犯个人信息犯罪案件
答案：ABCD
A、农发行及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系
B、农发行从业人员违规使用本行重要空白凭证、印章、营业场所等，套取本行信用参与非法集资活动
C、农发行从业人员涉嫌贪污贿赂、滥用职权等职务犯罪案件
D、农发行从业人员利用本行业务和服务渠道等实施的侵犯个人信息犯罪案件
答案：ABCD
A. 房地产评估
B. 土地评估
C. 押品评估
D. 资产评估
A. 仅有政策性挂账贷款或企业自补挂账贷款的客户
B. 仅办理中央粮棉油储备和国家战略物资储备业务的客户
C. 总行认定的最低风险主权级客户
D. 涉及国家秘密的客户
E. 现有模型与客户情况不适用的客户
A. 回避
B. 转移
C. 分担
D. 自担
A. 真实性
B. 合法性
C. 有效性
D. 足值性
E. 可实现性
A. 经济开放程度
B. 经济规模
C. 进出口贸易的商品结构和地域分布
D. 相对通货膨胀率
A. 内部程序
B. 员工
C. 信息科技系统
D. 外部事件
A. 担保人及配偶或其他共有人在承诺书上签名、按指印，在签名处注明身份证号码
B. 若抵（质）押财产为共同共有的，应由全体共有人同意
C. 若抵（质）押财产为按份共有的，应由占有份额三分之二以上的共有人同意
D. 担保决议中关于担保范围、金额、业务种类（如：借款、银行承兑汇票等）、抵（质）押物名称和产权证书等的描述需具体、明确，必要时可在担保决议文件后附清单。
A. 内部欺诈、外部欺诈
B. 业务中断和系统会失灵
C. 实物资产损坏
D. 客户、产品及业务做法有问题
