A、 上门尽职调查中，应秉承谨慎和怀疑的原则开展调查
B、 对于注册地在异地的账户， 应到注册地开展尽职调查； 对于注册地在本地的账户，可只到经营地开展尽职调查
C、 对注册地和经营地不一致的情况，原则上尽职调查应到客户注册地址和经营地都进行上门核实
D、 对于注册地或经营地距离开户网点较远的情况， 应谨慎审核客户的开户申请， 提供远距离开户的合理理由
E、 对总行纳入的十个可疑特征的疑问，可根据客户情况有选择地针对性进行排查
答案：ACD
A、 上门尽职调查中，应秉承谨慎和怀疑的原则开展调查
B、 对于注册地在异地的账户， 应到注册地开展尽职调查； 对于注册地在本地的账户，可只到经营地开展尽职调查
C、 对注册地和经营地不一致的情况，原则上尽职调查应到客户注册地址和经营地都进行上门核实
D、 对于注册地或经营地距离开户网点较远的情况， 应谨慎审核客户的开户申请， 提供远距离开户的合理理由
E、 对总行纳入的十个可疑特征的疑问，可根据客户情况有选择地针对性进行排查
答案：ACD
A. 存单/国债转入一卡通/一本通
B. 存单/国债转出一卡通/一本通
C. 存单/存折在一卡通/一本通下对转
D. 存单/国债在一卡通/一本通下对转
A. 柜员错放凭证，导致新存单未能打印， 柜员可通过主管授权在单证重打交易重打存单信息
B. 为新建客编客户办理存单开户时， 需填写综合业务申请书，留存身份证件并核查，无需电话核实
C. 对私定期一本通允许维护通存通兑标识、联系信息等
D. 定期存单维护须通过刷卡或刷折才能维护， 系统回显客户信息和账户信息
A. 转入账号
B. 转出账号
C. 同时输入转入和转出账号
D. 转入或转出账号其中一个
A. 网点负责人
B. 财会经理
C. 分管行长
D. 会计主管
A. 一般网点
B. 主办网点
C. 主办银行
D. 现金中心
A. 任一网点
B. 主办行
C. 经办行
D. 业务部门指定的经办行
A. 2020年12月11日
B. 2020年12月12日
C. 2020年12月13日
D. 2020年12月14日
A. 1个
B. 2个
C. 3个
D. 5个
A. 年满18周岁且精神正常的自然人
B. 不满8周岁且精神正常的未成年人
C. 不能完全辨认自己行为的成年精神病人
D. 年满16周岁不满18周岁并以自己劳动收入为主要收入来源且精神正常的自然人
A. 整存整取默认本息自动转存
B. 零存整取不支持自动转存
C. 教育储蓄存款不能转存
D. 整存整取转存后，按调整前的利率计息
