A、 各行遵循“了解你的客户”、“谁的账户谁负责”的原则，对简易账户实施贯穿开立到撤销整个业务流程的全生命周期风险识别、评估、监测和控制措施，包括但不限于账户开立审核、风险等级划分、账户功能设定、交易监测、动态复核、信息资料留存等。
B、 对于简易开户相关要求， 原则上在资料合规完整、签章齐全、开户意愿核实无误前提下，从企业正式提交开户申请资料起， 银行审核通过后原则上应于当日为其开立银行账户。确有特殊情况的， 至迟于3个工作日内完成账户开立。
C、 对于简易开户相关要求，原则上在资料合规完整、签章齐全、开户意愿核实无误前提下， 从企业正式提交开户申请资料起， 银行审核通过后原则上应于当日为其开立银行账户。确有特殊情况的，至迟于下一个工作日内完成账户开立。
D、 对无实际开展经营活动、办公场所必备企业门牌LOGO、雇佣人员需要较少、法定代表人亲见亲签等不可作为拒绝初创小微企业开户的理由和开户条件。
答案：AC
A、 各行遵循“了解你的客户”、“谁的账户谁负责”的原则，对简易账户实施贯穿开立到撤销整个业务流程的全生命周期风险识别、评估、监测和控制措施，包括但不限于账户开立审核、风险等级划分、账户功能设定、交易监测、动态复核、信息资料留存等。
B、 对于简易开户相关要求， 原则上在资料合规完整、签章齐全、开户意愿核实无误前提下，从企业正式提交开户申请资料起， 银行审核通过后原则上应于当日为其开立银行账户。确有特殊情况的， 至迟于3个工作日内完成账户开立。
C、 对于简易开户相关要求，原则上在资料合规完整、签章齐全、开户意愿核实无误前提下， 从企业正式提交开户申请资料起， 银行审核通过后原则上应于当日为其开立银行账户。确有特殊情况的，至迟于下一个工作日内完成账户开立。
D、 对无实际开展经营活动、办公场所必备企业门牌LOGO、雇佣人员需要较少、法定代表人亲见亲签等不可作为拒绝初创小微企业开户的理由和开户条件。
答案：AC
A. 有权机关人员需凭有效身份证件办理解冻手续
B. 有权机关人员需凭“解冻通知书”办理解冻手续
C. 有权机关人员需凭工作证件办理解冻手续
D. 自动解冻
A. 数据上传清算前可进行批次删除处理
B. 状态信息为“导入完毕”的批次才能进行传清算处理
C. 数据导入时需校验批次总金额、总笔数
D. 付款人账户余额不足的按可用余额扣款
A. 分行尾箱
B. 总行金库
C. 分行库存现金
D. 总行库存现金
A. 营业执照
B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件
C. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件
D. 《人民币单位银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件
A. 死者近亲属
B. 国家
C. 集体
D. 其他社会组织
A. 培训内容
B. 签到册
C. 培训影像
D. 检验结果
A. 销户
B. 撤销开户
C. 销户后重新开户
D. 撤销后重新开户
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 9个月
A. 手工清点
B. 验钞机
C. 现钞处理设备
D. 都可以
A. 当日
B. 次日
C. 3个工作日
D. 5个工作日
