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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

A、发卡机构

B、收单机构

C、开立账户的金融机构或者发卡银行

D、办理业务的金融机构

答案：C

2024年金融综合知识题库

按照《金融机构反洗钱规定》，对有洗钱嫌疑的客户，如果其要求将正在进行调查所涉及的账户转往境外，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行当地分支机构负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施。

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开户银行和存款人签订的银行结算账户管理协议的内容可在开户申请书中列明，也可由开户银行与存款人另行约定。（）

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金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。

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按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》，成员机构通过网联、银联办理的支付机构与银行间业务，主要银行业务成功率低于（）超过（）分钟时，需要进行报送。

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贴现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给（）的票据行为。

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根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。

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《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现一处脱墨，脱墨面积大于（）平方毫米为不宜流通人民币。

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根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位可以使用现金的情形包括（）。

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有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为（）措施。

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有权机关冻结期限届满前办理续冻的，优先于（）。

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单选题

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2024年金融综合知识题库

客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

A、发卡机构

B、收单机构

C、开立账户的金融机构或者发卡银行

D、办理业务的金融机构

答案：C

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开户银行和存款人签订的银行结算账户管理协议的内容可在开户申请书中列明，也可由开户银行与存款人另行约定。（）

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金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。

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A. 80% 20

B. 90% 15

C. 95% 10

D. 100% 5

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贴现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给（）的票据行为。

A. 金融机构

B. 中国人民银行

C. 承兑人

D. 担保公司

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根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。

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《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现一处脱墨，脱墨面积大于（）平方毫米为不宜流通人民币。

A. 200

B. 150

C. 100

D. 80

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根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位可以使用现金的情形包括（）。

A. 向个人收购农副产品和其他物资的价款

B. 出差人员必须随身携带的差旅费

C. 结算起点以下的零星支出

D. 中国人民银行确定需要支付现金的其他支出

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有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为（）措施。

A. 继续冻结

B. 自动解除冻结

C. 允许扣划

D. 金融机构可自行处置

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有权机关冻结期限届满前办理续冻的，优先于（）。

A. 轮候冻结

B. 重复冻结

C. 登记在后的冻结

D. 续冻之前的冻结

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