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2024年金融综合知识题库
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2024年金融综合知识题库
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关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体,以下说明正确的是:()

A、只适用于金融机构

B、适用于特定的非金融机构

C、只适用于金融机构总部

D、适用于金融机构的所有分支机构

答案:B

2024年金融综合知识题库
票据依法转让时必须记载有关事项,( )属于相对记载事项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0b3-d190-c08d-10369a7c3900.html
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确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对()、()或()的分析过程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1e9-7e38-c08d-10369a7c3900.html
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以风险为基础的分析是“客户尽职调查”制度的重要组成部分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-046d-c64e-c08d-10369a7c3900.html
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承兑、贴现、转贴现的期限,最长不超过四个月。再贴现的期限,最长不超过六个月。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0484-4eab-c08d-10369a7c3900.html
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中指出、由他人(非职业性中介)代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触,尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性,金融机构可将关注点集中于下列哪些风险较高的特定情形?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1f2-83a5-c08d-10369a7c3900.html
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参与者有()之一的,应当报中国人民银行或其分支机构同意后实施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1aa-0eb7-c08d-10369a7c3900.html
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因直接参与者清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统业务排队时,中国人民银行及其分支机构应进行通报。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0486-9e64-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以电话形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0467-f3c3-c08d-10369a7c3900.html
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银行业金融机构可以协助人民检察院、公安机关、国家安全机关对证券投资者保障基金、保险保障基金、存款保险基金、信托业保障基金进行冻结。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0475-060c-c08d-10369a7c3900.html
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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中特许机构申请开通自助转账功能时,应当通过向中国人民银行省级分支机构提交书面申请,并明确用于办理业务的账户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-048a-3906-c08d-10369a7c3900.html
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题目内容
(
单选题
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2024年金融综合知识题库

关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体,以下说明正确的是:()

A、只适用于金融机构

B、适用于特定的非金融机构

C、只适用于金融机构总部

D、适用于金融机构的所有分支机构

答案:B

2024年金融综合知识题库
相关题目
票据依法转让时必须记载有关事项,( )属于相对记载事项。

A. 出票行、承兑行、支票签发人

B. 汇票申请人、承兑申请人、支票签发人

C. 出票行、承兑行、签发人开户行

D. 汇票申请人、承兑行、签发人开户行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0b3-d190-c08d-10369a7c3900.html
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确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对()、()或()的分析过程。

A. 客户身份特征

B. 交易特征

C. 行为特征

D. 共同特征

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1e9-7e38-c08d-10369a7c3900.html
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以风险为基础的分析是“客户尽职调查”制度的重要组成部分。
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承兑、贴现、转贴现的期限,最长不超过四个月。再贴现的期限,最长不超过六个月。( )
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中指出、由他人(非职业性中介)代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触,尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性,金融机构可将关注点集中于下列哪些风险较高的特定情形?()

A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的

B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立

D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况

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参与者有()之一的,应当报中国人民银行或其分支机构同意后实施。

A. 变更通过支付系统办理业务的权限

B. 变更支付系统行名行号信息

C. 变更参与者类型、接入节点或接入方式

D. 变更接入支付系统的物理环境或借口软件

E. 变更支付系统数字证书

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因直接参与者清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统业务排队时,中国人民银行及其分支机构应进行通报。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0486-9e64-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以电话形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中特许机构申请开通自助转账功能时,应当通过向中国人民银行省级分支机构提交书面申请,并明确用于办理业务的账户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-048a-3906-c08d-10369a7c3900.html
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