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2024年金融综合知识题库
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客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的,应当分别以人民币和美元折算,单边累计计算本外币交易金额,按照本外币交易报告标准“()”合并提交大额交易报告。

A、熟高原则

B、熟低原则

答案:B

2024年金融综合知识题库
《外币代兑机构管理暂行办法》规定,外币代兑机构办理外币兑换业务必须使用外币兑换水单,不得以其他单证代替外币兑换水单。外币兑换水单由()负责提供并管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b096-aa8a-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循()的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b08a-82e3-c08d-10369a7c3900.html
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银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下属于该种情形的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1e5-035f-c08d-10369a7c3900.html
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《外币代兑机构管理暂行办法》所称外币代兑机构,是指与具有外币兑换(或结售汇)业务经营资格的境内商业银行及其分支行签订协议,经银行授权办理外币兑换业务的境内企业法人机构。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0478-dcc8-c08d-10369a7c3900.html
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公安机关有权扣划单位和个人在金融机构的存款。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0472-09d9-c08d-10369a7c3900.html
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单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致,有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称,由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047d-b9f5-c08d-10369a7c3900.html
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承兑系指付款人承诺在商业汇票( )支付汇票金额的票据行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0a3-eab3-c08d-10369a7c3900.html
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支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票,普通支票可以用于支取现金,也可以用于转账。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-048d-1a69-c08d-10369a7c3900.html
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《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,被终止办理存取现金业务的银行业金融机构,要求恢复业务的,应于终止办理存取现金业务之日起()后,按照本办法的规定重新提出申请。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b095-e2fa-c08d-10369a7c3900.html
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客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的,农村商业银行应当合并提交大额交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0466-32d7-c08d-10369a7c3900.html
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题目内容
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单选题
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2024年金融综合知识题库

客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的,应当分别以人民币和美元折算,单边累计计算本外币交易金额,按照本外币交易报告标准“()”合并提交大额交易报告。

A、熟高原则

B、熟低原则

答案:B

2024年金融综合知识题库
相关题目
《外币代兑机构管理暂行办法》规定,外币代兑机构办理外币兑换业务必须使用外币兑换水单,不得以其他单证代替外币兑换水单。外币兑换水单由()负责提供并管理。

A. 中国人民银行

B. 中国银保监会

C. 授权银行

D. 国家外汇管理局

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b096-aa8a-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循()的原则。

A. 依法合规、不损害银行合法权益

B. 依法合规、不损害客户合法权益

C. 依法合规、不损害执行人的合法权益

D. 依法合规、不损害申请人的合法权益

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银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下属于该种情形的是()。

A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款

D. 个体工商户50万元大额现金存取

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《外币代兑机构管理暂行办法》所称外币代兑机构,是指与具有外币兑换(或结售汇)业务经营资格的境内商业银行及其分支行签订协议,经银行授权办理外币兑换业务的境内企业法人机构。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0478-dcc8-c08d-10369a7c3900.html
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公安机关有权扣划单位和个人在金融机构的存款。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0472-09d9-c08d-10369a7c3900.html
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单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致,有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称,由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047d-b9f5-c08d-10369a7c3900.html
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承兑系指付款人承诺在商业汇票( )支付汇票金额的票据行为。

A. 到期日

B. 到期前

C. 到期后

D. 以上都不对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0a3-eab3-c08d-10369a7c3900.html
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支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票,普通支票可以用于支取现金,也可以用于转账。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-048d-1a69-c08d-10369a7c3900.html
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《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,被终止办理存取现金业务的银行业金融机构,要求恢复业务的,应于终止办理存取现金业务之日起()后,按照本办法的规定重新提出申请。

A. 一个月

B. 三个月

C. 半年

D. 一年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b095-e2fa-c08d-10369a7c3900.html
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客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的,农村商业银行应当合并提交大额交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0466-32d7-c08d-10369a7c3900.html
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