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2024年金融综合知识题库
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金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额,原则上,非自然人客户限额为()万元人民

A、20

B、30

C、50

D、80

答案:C

2024年金融综合知识题库
中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中接入机构出现下列情况之一的,中国人民银行或其分支机构可以强制其退出综合前置子系统:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b3-cf34-c08d-10369a7c3900.html
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企业事业单位、机关、团体扣划的款项,属于归还银行贷款的,应直接划给(),用于归还贷款;属于给付债权单位的款项,应直接划给()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1d6-7026-c08d-10369a7c3900.html
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贴现人对贴现申请人提交的商业汇票,应按规定向( )以书面方式查询。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0a5-1023-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1a3-3da5-c08d-10369a7c3900.html
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《现金管理暂行条例实施细则》规定,开户银行根据实际需要,原则上以开户单位5天至15天的日常零星开支所需核定库存现金限额。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047a-657f-c08d-10369a7c3900.html
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 对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-046f-c812-c08d-10369a7c3900.html
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独立接入机构应当于中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)联调测试和技术验收通过之日起()个工作日内通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提交正式上线申请,并附联调测试报告和技术验收报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0b0-fcab-c08d-10369a7c3900.html
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有权冻结且扣划单位和个人存款的执法机关有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1d9-604f-c08d-10369a7c3900.html
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中国人民银行通过人民币银行结算账户管理系统和其他合法手段,对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销实施监控和管理。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047e-7965-c08d-10369a7c3900.html
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个人银行结算账户的变更(或撤销)信息包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1c3-d051-c08d-10369a7c3900.html
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题目内容
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单选题
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2024年金融综合知识题库

金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额,原则上,非自然人客户限额为()万元人民

A、20

B、30

C、50

D、80

答案:C

2024年金融综合知识题库
相关题目
中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中接入机构出现下列情况之一的,中国人民银行或其分支机构可以强制其退出综合前置子系统:()

A. 提供虚假申请资料,采取欺骗手段接入综合前置子系统的

B. 相关业务系统存在风险隐患,影响综合前置子系统安全运行的

C. 行内系统变更、改造影响综合前置子系统安全运行的

D. 其他影响综合前置子系统安全运行的情形

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企业事业单位、机关、团体扣划的款项,属于归还银行贷款的,应直接划给(),用于归还贷款;属于给付债权单位的款项,应直接划给()。

A. 借款人

B. 贷款银行

C. 债权单位

D. 法人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1d6-7026-c08d-10369a7c3900.html
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贴现人对贴现申请人提交的商业汇票,应按规定向( )以书面方式查询。

A. 出票人

B. 承兑人

C. 开户银行

D. 持票人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0a5-1023-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的()

A. 资源保障

B. 信息支持

C. 人员支持

D. 制度保障

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1a3-3da5-c08d-10369a7c3900.html
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《现金管理暂行条例实施细则》规定,开户银行根据实际需要,原则上以开户单位5天至15天的日常零星开支所需核定库存现金限额。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047a-657f-c08d-10369a7c3900.html
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 对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-046f-c812-c08d-10369a7c3900.html
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独立接入机构应当于中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)联调测试和技术验收通过之日起()个工作日内通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提交正式上线申请,并附联调测试报告和技术验收报告。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 30

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0b0-fcab-c08d-10369a7c3900.html
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有权冻结且扣划单位和个人存款的执法机关有()。

A. 人民法院

B. 人民检察院

C. 税务机关

D. 海关

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1d9-604f-c08d-10369a7c3900.html
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中国人民银行通过人民币银行结算账户管理系统和其他合法手段,对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销实施监控和管理。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047e-7965-c08d-10369a7c3900.html
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个人银行结算账户的变更(或撤销)信息包括()。

A. 存款人姓名

B. 证件种类

C. 发证机关所在地

D. 账户有效日期

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1c3-d051-c08d-10369a7c3900.html
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