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2024年金融综合知识题库
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2024年金融综合知识题库
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有权机关冻结单位存款,如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时,银行应在冻结期内冻结该单位银行账户可以冻结的存款,直至()。

A、达到需冻结金额达到70%以上

B、被冻结单位无力偿还

C、被冻结单位主动偿还

D、达到需要冻结的数额

答案:D

2024年金融综合知识题库
以背书转让的票据,背书可以不连续也可以连续。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-048c-9c9c-c08d-10369a7c3900.html
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客户风险评级结果报表的保存期限为()年。业务产品风险评估、高风险客户持续识别档案保存期限为()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b082-b9d2-c08d-10369a7c3900.html
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《中华人民共和国人民币管理条例》规定,()是国家管理人民币的主管机关,负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b099-f59a-c08d-10369a7c3900.html
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银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047c-f5f3-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构反洗钱报告员应采取()的方法,对大额及可疑交易进行分析筛选,对大额资金往来频繁及风险等级较高的客户要认真分析,确保及时识别重点可疑交易。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b086-60e7-c08d-10369a7c3900.html
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审计机关查询单位、个人账户和存款时,应当向金融机构提供账户()或者有关身份信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1db-648b-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构应当设立()的反洗钱岗位,配备()人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b078-13d8-c08d-10369a7c3900.html
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以下交易中属于应报告的大额交易的是?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b07a-e2bc-c08d-10369a7c3900.html
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人民检察院和监狱有权扣划单位和个人在金融机构的存款。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0472-469c-c08d-10369a7c3900.html
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国家洗钱风险评估或中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构,或经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构可适当简化评估流程与内容。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0469-78df-c08d-10369a7c3900.html
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题目内容
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单选题
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2024年金融综合知识题库

有权机关冻结单位存款,如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时,银行应在冻结期内冻结该单位银行账户可以冻结的存款,直至()。

A、达到需冻结金额达到70%以上

B、被冻结单位无力偿还

C、被冻结单位主动偿还

D、达到需要冻结的数额

答案:D

2024年金融综合知识题库
相关题目
以背书转让的票据,背书可以不连续也可以连续。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-048c-9c9c-c08d-10369a7c3900.html
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客户风险评级结果报表的保存期限为()年。业务产品风险评估、高风险客户持续识别档案保存期限为()年。

A. 5,10

B. 5,15

C. 10,15

D. 5,20

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b082-b9d2-c08d-10369a7c3900.html
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《中华人民共和国人民币管理条例》规定,()是国家管理人民币的主管机关,负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。

A. 国务院

B. 中国人民银行

C. 银行业监督管理委员会

D. 银保监会

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银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047c-f5f3-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构反洗钱报告员应采取()的方法,对大额及可疑交易进行分析筛选,对大额资金往来频繁及风险等级较高的客户要认真分析,确保及时识别重点可疑交易。

A. 系统筛选与人工分析相结合

B. 系统筛选

C. 人工分析

D. 自主判别

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b086-60e7-c08d-10369a7c3900.html
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审计机关查询单位、个人账户和存款时,应当向金融机构提供账户()或者有关身份信息。

A. 开户时间

B. 名称

C. 账号

D. 余额

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1db-648b-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构应当设立()的反洗钱岗位,配备()人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持。

A. 专职

B. 兼职

C. 专职或兼职

D. 专职和兼职

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b078-13d8-c08d-10369a7c3900.html
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以下交易中属于应报告的大额交易的是?()

A. 中石油公司向其北京分公司账户转账一笔,金额10万美元

B. 中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元,向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额90万元

C. 5月6日,中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元,中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元

D. 个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔,金额40万

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b07a-e2bc-c08d-10369a7c3900.html
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人民检察院和监狱有权扣划单位和个人在金融机构的存款。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0472-469c-c08d-10369a7c3900.html
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国家洗钱风险评估或中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构,或经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构可适当简化评估流程与内容。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0469-78df-c08d-10369a7c3900.html
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