APP下载
首页
>
财会金融
>
2024年金融综合知识题库
搜索
2024年金融综合知识题库
题目内容
(
单选题
)
金融机构协助查询、冻结和扣划存款,应当在()具体办理。

A、存款人开户银行总行

B、存款人开户的营业分支机构

C、存款人开户的银行的任意机构

D、存款人开户的银行的指定机构

答案:B

2024年金融综合知识题库
《现金管理暂行条例实施细则》规定,对个体工商户、农村承包户发放的贷款,应以()支付;对于确需在集市使用现金购买物资的,由承贷人提出书面申请,经开户银行审查批准后,可以在贷款金额内支付现金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b098-ad4b-c08d-10369a7c3900.html
点击查看题目
()是指直接接入支付系统办理业务的机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0aa-2a5e-c08d-10369a7c3900.html
点击查看题目
中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)是指金融机构和特许机构通过金融网间互联平台实现与ACS的信息交互,以()方式办理中央银行会计核算业务的信息化系统。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0ae-b1c2-c08d-10369a7c3900.html
点击查看题目
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列()交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b07c-844b-c08d-10369a7c3900.html
点击查看题目
单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户,单位设立的独立核算的附属机构仅指()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1c4-bf5e-c08d-10369a7c3900.html
点击查看题目
金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时,应当审查的内容包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1d8-e8f7-c08d-10369a7c3900.html
点击查看题目
对于反洗钱系统自动初评等级或者人工复评等级为高风险等级的客户,金融机构反洗钱集中处理中心应进行常规性审查。对于评级依据不充分或者调整等级不符合规定的,应要求营业机构重新进行人工复评。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-046c-1660-c08d-10369a7c3900.html
点击查看题目
出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时,应该审查( ) 。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b5-578c-c08d-10369a7c3900.html
点击查看题目
 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的,金融机构应提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0467-b380-c08d-10369a7c3900.html
点击查看题目
中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中接入机构可以通过该系统实时查询发起和接收的所有业务信息,还可以查询本机构及所属机构的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b4-c737-c08d-10369a7c3900.html
点击查看题目
首页
>
财会金融
>
2024年金融综合知识题库
题目内容
(
单选题
)
手机预览
2024年金融综合知识题库

金融机构协助查询、冻结和扣划存款,应当在()具体办理。

A、存款人开户银行总行

B、存款人开户的营业分支机构

C、存款人开户的银行的任意机构

D、存款人开户的银行的指定机构

答案:B

2024年金融综合知识题库
相关题目
《现金管理暂行条例实施细则》规定,对个体工商户、农村承包户发放的贷款,应以()支付;对于确需在集市使用现金购买物资的,由承贷人提出书面申请,经开户银行审查批准后,可以在贷款金额内支付现金。

A. 现金方式

B. 转账汇款

C. 转账方式

D. 结算方式

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b098-ad4b-c08d-10369a7c3900.html
点击查看答案
()是指直接接入支付系统办理业务的机构。

A. 直接参与者

B. 间接参与者

C. 直接参与者和间接参与者

D. 直接参与者和间接参与者都不需要

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0aa-2a5e-c08d-10369a7c3900.html
点击查看答案
中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)是指金融机构和特许机构通过金融网间互联平台实现与ACS的信息交互,以()方式办理中央银行会计核算业务的信息化系统。

A. 电子方式

B. 线下方式

C. 纸质凭证

D. 线上线下一体化

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0ae-b1c2-c08d-10369a7c3900.html
点击查看答案
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列()交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。

A. 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。

B. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

C. 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。

D. 定期存款到期后,直接提取或者划转。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b07c-844b-c08d-10369a7c3900.html
点击查看答案
单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户,单位设立的独立核算的附属机构仅指()。

A. 食堂

B. 工会

C. 招待所

D. 幼儿园

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1c4-bf5e-c08d-10369a7c3900.html
点击查看答案
金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时,应当审查的内容包括()。

A. “协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额

B. 协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同

C. 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的

D. 有权机关对个人存款户不能提供账号的,金融机构应当通过姓名在系统查询确认

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1d8-e8f7-c08d-10369a7c3900.html
点击查看答案
对于反洗钱系统自动初评等级或者人工复评等级为高风险等级的客户,金融机构反洗钱集中处理中心应进行常规性审查。对于评级依据不充分或者调整等级不符合规定的,应要求营业机构重新进行人工复评。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-046c-1660-c08d-10369a7c3900.html
点击查看答案
出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时,应该审查( ) 。

A. 支票是否是统一规定印刷的凭证;

B. 支票填明的收款人名称是否为该收款人,收款人是否在支票背面“收款人签章”处签章,其签章是否与收款人名称一致;

C. 出票人的签章是否符合规定,签章是否相符;

D. 支票是否真实,提示付款期限是否超过;

E. 大小写金额是否一致,必须记载事项是否齐全。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b5-578c-c08d-10369a7c3900.html
点击查看答案
 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的,金融机构应提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0467-b380-c08d-10369a7c3900.html
点击查看答案
中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中接入机构可以通过该系统实时查询发起和接收的所有业务信息,还可以查询本机构及所属机构的()。

A. 清算账户和非清算账户余额

B. 可用头寸

C. 预期头寸

D. 日间透支及清算排队情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b4-c737-c08d-10369a7c3900.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载