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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循（）的原则。

A、依法合规、不损害银行合法权益

B、依法合规、不损害客户合法权益

C、依法合规、不损害执行人的合法权益

D、依法合规、不损害申请人的合法权益

答案：B

2024年金融综合知识题库

存款人预留印鉴中公章或财务专用章名称与其申请开立的银行结算账户的名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一致，但下列（）情形除外。

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对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。

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洗钱风险评估及客户风险等级分类应遵循以下原
则：（）

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中国人民银行及其分支机构负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

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直接参与者严重违反支付系统业务管理规定，对其他参与者或客户权益造成重大损害的，中国人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。

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“汇票”被公认为是一种很恰当的信用工具，它实际上是一种( )支付的货币契约。

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金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。

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企业存在异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，银行无权拒绝开户。（）

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金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，无需向中国人民银行报备。

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《外币代兑机构管理暂行办法》所称外币代兑机构,是指与具有外币兑换（或结售汇）业务经营资格的境内商业银行及其分支行签订协议,经银行授权办理外币兑换业务的境内企业法人机构。（）

题目内容

(

单选题

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2024年金融综合知识题库

金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循（）的原则。

A、依法合规、不损害银行合法权益

B、依法合规、不损害客户合法权益

C、依法合规、不损害执行人的合法权益

D、依法合规、不损害申请人的合法权益

答案：B

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A. 因注册验资开立的临时存款账户

B. 预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法使用简称的，账户名称应与其保持一致

C. 没有字号的个体工商户开立的银行结算账户

D. 因借款需要开立的一般存款账户

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对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。

A. 6个月

B. 1年

C. 2年

D. 3年

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洗钱风险评估及客户风险等级分类应遵循以下原
则：（）

A. 风险相当原则

B. 全面性原则

C. 同一性原则

D. 动态管理原则

E. 保密性原则

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中国人民银行及其分支机构负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

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A. 清算账户余额控制

B. 暂停新增间接参与者

C. 暂停业务权限或转为间接参与者

D. 要求其退出支付系统

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“汇票”被公认为是一种很恰当的信用工具，它实际上是一种( )支付的货币契约。

A. 即期

B. 远期

C. 延期

D. 注期

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A. 高于

B. 略高于

C. 低于

D. 略低于

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企业存在异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，银行无权拒绝开户。（）

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金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，无需向中国人民银行报备。

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