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2024年金融综合知识题库
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《现金管理暂行条例实施细则》规定,对个体工商户、农村承包户发放的贷款,应以()支付;对于确需在集市使用现金购买物资的,由承贷人提出书面申请,经开户银行审查批准后,可以在贷款金额内支付现金。

A、现金方式

B、转账汇款

C、转账方式

D、结算方式

答案:C

2024年金融综合知识题库
《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定,有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的()及行使行政职能的事业单位。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1d7-e7a1-c08d-10369a7c3900.html
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可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1ea-7676-c08d-10369a7c3900.html
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中国人民银行通过人民币银行结算账户管理系统和其他合法手段,对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销实施监控和管理。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047e-7965-c08d-10369a7c3900.html
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财政部门依法进行调查或者检查时,认为需要向金融机构查询被调查、检查单位存款的,须经财政部门的负责人批准。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0470-088e-c08d-10369a7c3900.html
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对符合哪些条件的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1e2-1ccd-c08d-10369a7c3900.html
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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)运行时序分为()三个阶段。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b2-c888-c08d-10369a7c3900.html
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“汇票”被公认为是一种很恰当的信用工具,它实际上是一种( )支付的货币契约。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0b7-d780-c08d-10369a7c3900.html
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支付结算司将业务连续性管理相关情况纳入分支行支付结算专业业绩考核,并将根据辖区内业务连续性风险事件发生情况进行()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1ae-9f07-c08d-10369a7c3900.html
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持票人申请再贴现时,须提交( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0a6-3bd6-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0469-b6ce-c08d-10369a7c3900.html
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题目内容
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单选题
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2024年金融综合知识题库

《现金管理暂行条例实施细则》规定,对个体工商户、农村承包户发放的贷款,应以()支付;对于确需在集市使用现金购买物资的,由承贷人提出书面申请,经开户银行审查批准后,可以在贷款金额内支付现金。

A、现金方式

B、转账汇款

C、转账方式

D、结算方式

答案:C

2024年金融综合知识题库
相关题目
《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定,有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的()及行使行政职能的事业单位。

A. 司法机关

B. 行使行政职能事业单位

C. 行政机关

D. 军事机关

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1d7-e7a1-c08d-10369a7c3900.html
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可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查:()

A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。

B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。

C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1ea-7676-c08d-10369a7c3900.html
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中国人民银行通过人民币银行结算账户管理系统和其他合法手段,对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销实施监控和管理。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047e-7965-c08d-10369a7c3900.html
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财政部门依法进行调查或者检查时,认为需要向金融机构查询被调查、检查单位存款的,须经财政部门的负责人批准。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0470-088e-c08d-10369a7c3900.html
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对符合哪些条件的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告()。

A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

B. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关等。

C. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

D. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

E. 金融机构内部调拨资金。

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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)运行时序分为()三个阶段。

A. 日间

B. 日终

C. 提交业务结束

D. 非营业

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b2-c888-c08d-10369a7c3900.html
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“汇票”被公认为是一种很恰当的信用工具,它实际上是一种( )支付的货币契约。

A. 即期

B. 远期

C. 延期

D. 注期

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0b7-d780-c08d-10369a7c3900.html
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支付结算司将业务连续性管理相关情况纳入分支行支付结算专业业绩考核,并将根据辖区内业务连续性风险事件发生情况进行()。

A. 约谈

B. 通报批评

C. 记大过

D. 适当奖励

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1ae-9f07-c08d-10369a7c3900.html
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持票人申请再贴现时,须提交( )。

A. 贴现申请书

B. 贴现申请人与出票人或其前手之间的增值税发票

C. 商品交易合同

D. 到期的商业汇票

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0a6-3bd6-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0469-b6ce-c08d-10369a7c3900.html
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