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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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《中华人民共和国人民币管理条例》规定，（）是国家管理人民币的主管机关，负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。

A、国务院

B、中国人民银行

C、银行业监督管理委员会

D、银保监会

答案：B

2024年金融综合知识题库

个人银行结算账户是自然人因投资，消费，结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户，下列可以申请开立个人银行结算账户的是（）。

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下列专用存款账户户名构成方式正确的有（）。

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对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

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负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。

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根据《支付清算系统安全生产事件报送标准》，主要银行零售支付业务成功率低于70%超过10分钟，需要进行报送。（）

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金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，非自然人客户限额为（）万元人民

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企业事业单位、机关、团体扣划的款项，属于归还银行贷款的，应直接划给（），用于归还贷款；属于给付债权单位的款项，应直接划给（）。

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清算机构应每季度开展风险排查，提升自动化监控和风险预警能力。（）

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银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结工作中有下列（）行为之一的，由银行业监督管理机构责令改正，并责令银行业金融机构对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；必要时，予以通报批评；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易的，可以作为重点审查交易进行审查。

题目内容

(

单选题

)

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2024年金融综合知识题库

《中华人民共和国人民币管理条例》规定，（）是国家管理人民币的主管机关，负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。

A、国务院

B、中国人民银行

C、银行业监督管理委员会

D、银保监会

答案：B

相关题目

个人银行结算账户是自然人因投资，消费，结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户，下列可以申请开立个人银行结算账户的是（）。

A. 办理汇兑

B. 定期借记

C. 定期贷记

D. 借记卡

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下列专用存款账户户名构成方式正确的有（）。

A. 账户名称=存款人名称

B. 账户名称=存款人名称+内设机构（部门）

C. 账户名称=存款人名称+资金性质

D. 账户名称=存款人名称+法定代表人名称

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对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

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负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。

A. 商业银行

B. 地方金融监管局

C. 银保监局

D. 人民银行及其分支机构

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根据《支付清算系统安全生产事件报送标准》，主要银行零售支付业务成功率低于70%超过10分钟，需要进行报送。（）

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A. 20

B. 30

C. 50

D. 80

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企业事业单位、机关、团体扣划的款项，属于归还银行贷款的，应直接划给（），用于归还贷款；属于给付债权单位的款项，应直接划给（）。

A. 借款人

B. 贷款银行

C. 债权单位

D. 法人

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清算机构应每季度开展风险排查，提升自动化监控和风险预警能力。（）

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A. 向被查询、冻结单位、个人或者第三方通风报信

B. 伪造、隐匿、毁灭相关证据材料

C. 擅自转移或解冻已冻结的存款

D. 故意推诿、拖延，造成应被冻结的财产被转移的

E. 其他无正当理由拒绝协助配合、造成严重后果的

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公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易的，可以作为重点审查交易进行审查。

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