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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。

A、商业银行

B、地方金融监管局

C、银保监局

D、人民银行及其分支机构

答案：D

2024年金融综合知识题库

存款人预留印鉴中公章或财务专用章名称与其申请开立的银行结算账户的名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一致，但下列（）情形除外。

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根据接入路径不同，接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的方式分为（）。

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因本参与者系统例行维护需要临时退出登录小额支付系统、网上支付跨行清算系统和全国支票影像交换系统时，应当提前（）个工作日报中国人民银行或其分支机构备案。

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银行应遵循“了解你的客户”的原则,认真审核存款人（）的信息,履行尽职调查的义务。

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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构的分支机构申请退出该系统，应当向所在地中国人民银行分支机构提交书面申请。（）

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一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断超过6小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统单次中断超过12小时，中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。（）

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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构因头寸不足，用户或数字证书管理不到位、业务被暂停办理等自身原因导致业务未及时结算、法定存款准备金考核未达标以及造成其他单位资金损失等，由接入机构按规定承担赔偿责任。（）

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《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现一处脱墨，脱墨面积大于（）平方毫米为不宜流通人民币。

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银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？（）

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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人，包括：（）

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单选题

)

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2024年金融综合知识题库

负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。

A、商业银行

B、地方金融监管局

C、银保监局

D、人民银行及其分支机构

答案：D

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A. 因注册验资开立的临时存款账户

B. 预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法使用简称的，账户名称应与其保持一致

C. 没有字号的个体工商户开立的银行结算账户

D. 因借款需要开立的一般存款账户

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根据接入路径不同，接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的方式分为（）。

A. 独立接入

B. 代理接入

C. 直连接入

D. 间连接入

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A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

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银行应遵循“了解你的客户”的原则,认真审核存款人（）的信息,履行尽职调查的义务。

A. 上级法人

B. 主管单位

C. 法定代表人直系亲属

D. 关联企业

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《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现一处脱墨，脱墨面积大于（）平方毫米为不宜流通人民币。

A. 200

B. 150

C. 100

D. 80

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银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？（）

A. 客户因素包括个人客户和企业客户

B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、荣誉和外界评价等

C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人，包括：（）

A. 个人

B. 法人

C. 其他组织

D. 个体工商户

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