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2024年金融综合知识题库
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2024年金融综合知识题库
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清算机构应每()开展风险排查,提升自动化监控和风险预警能力。

A、周

B、月

C、季度

D、年

答案:C

2024年金融综合知识题库
根据《人民币图样使用管理办法》规定,使用人民币图样应当遵守下列哪些规定()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1ca-590a-c08d-10369a7c3900.html
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按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》,成员机构通过网联、银联办理的支付机构与银行间业务,主要银行业务成功率低于()超过()分钟时,需要进行报送。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0ae-4872-c08d-10369a7c3900.html
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财政部门依法进行调查或者检查时,认为需要向金融机构查询被调查、检查单位存款的,须经财政部门的负责人批准。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0470-088e-c08d-10369a7c3900.html
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根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》,以下反洗钱行政主管部门的()机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b081-f483-c08d-10369a7c3900.html
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中指出、由他人(非职业性中介)代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触,尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性,金融机构可将关注点集中于下列哪些风险较高的特定情形?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1f2-83a5-c08d-10369a7c3900.html
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单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户,单位设立的独立核算的附属机构仅指()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1c4-bf5e-c08d-10369a7c3900.html
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《现金管理暂行条例实施细则》规定,开户银行根据实际需要,原则上以开户单位5天至15天的日常零星开支所需核定库存现金限额。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047a-657f-c08d-10369a7c3900.html
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以下( ) 行为构成银行汇票无效 。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b7-ebda-c08d-10369a7c3900.html
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《外币代兑机构管理暂行办法》规定,代兑机构办理外币兑换业务应当具备以下条件()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1cf-5303-c08d-10369a7c3900.html
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承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动,应当遵循( )的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1a8-605f-c08d-10369a7c3900.html
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题目内容
(
单选题
)
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2024年金融综合知识题库

清算机构应每()开展风险排查,提升自动化监控和风险预警能力。

A、周

B、月

C、季度

D、年

答案:C

2024年金融综合知识题库
相关题目
根据《人民币图样使用管理办法》规定,使用人民币图样应当遵守下列哪些规定()。

A. 单面使用

B. 不损害人民币形象、不损害国家利益和社会公共利益

C. 不使公众误认为是人民币

D. 保证人民币图样中人物头像、国徽的原有比例,不变形、失真、破坏或者被替换

E. 使用人民币图样,须在图样中部明显位置标注清晰可辨的“图样”字样

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按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》,成员机构通过网联、银联办理的支付机构与银行间业务,主要银行业务成功率低于()超过()分钟时,需要进行报送。

A. 80% 20

B. 90% 15

C. 95% 10

D. 100% 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0ae-4872-c08d-10369a7c3900.html
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财政部门依法进行调查或者检查时,认为需要向金融机构查询被调查、检查单位存款的,须经财政部门的负责人批准。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0470-088e-c08d-10369a7c3900.html
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根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》,以下反洗钱行政主管部门的()机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。

A. 县(市)分支机构

B. 地市分支机构

C. 设区的市级分支机构

D. 省一级分支机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b081-f483-c08d-10369a7c3900.html
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中指出、由他人(非职业性中介)代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触,尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性,金融机构可将关注点集中于下列哪些风险较高的特定情形?()

A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的

B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立

D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况

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单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户,单位设立的独立核算的附属机构仅指()。

A. 食堂

B. 工会

C. 招待所

D. 幼儿园

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《现金管理暂行条例实施细则》规定,开户银行根据实际需要,原则上以开户单位5天至15天的日常零星开支所需核定库存现金限额。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047a-657f-c08d-10369a7c3900.html
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以下( ) 行为构成银行汇票无效 。

A. 银行汇票的金额.收款人名称更改

B. 银行汇票的出票日期更改

C. 将汇票金额分别背书转让给两人以上者

D. 更改实际结算金额

E. 更改收款人账号

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《外币代兑机构管理暂行办法》规定,代兑机构办理外币兑换业务应当具备以下条件()。

A. 有境内企业法人资格

B. 有固定的营业场所

C. 不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员

D. 具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施

E. 授权银行要求的其他条件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1cf-5303-c08d-10369a7c3900.html
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承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动,应当遵循( )的原则。

A. 平等

B. 自愿

C. 公平

D. 诚实信用

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1a8-605f-c08d-10369a7c3900.html
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