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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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票据依法转让时必须记载有关事项，（）属于相对记载事项。

A、出票行、承兑行、支票签发人

B、汇票申请人、承兑申请人、支票签发人

C、出票行、承兑行、签发人开户行

D、汇票申请人、承兑行、签发人开户行

答案：C

2024年金融综合知识题库

可疑交易报告的继续报告时间为3个月。

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审计机关查询单位、个人账户和存款的内容，主要包括开户销户情况、（）情况，以及交易资金流向、交易设备和网络信息、第三方支付信息等记录。

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FATF的指引、最佳实践文件等，不是评估一国标准执行情况的强制性依据，仅供各国在考虑如何有效执行FATF标准时参考。

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基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，下列存款人可以申请开立基本存款账户的是（）。

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洗钱风险评估及客户风险等级分类应遵循以下原
则：（）

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针对支付系统业务连续性管理，各单位应每（）对自身的危机处置预案进行评估，根据自身系统发展、应急演练情况和风险预判不断更新、晚上危机处置预案。

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各授权窗口对再贴现限额实行集中管理和统一调度，不得逐级分配再贴现限额。（）

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承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动，应当遵循（）的原则。

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根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）

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金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业（含职业）风险进行评估：（）

题目内容

(

单选题

)

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2024年金融综合知识题库

票据依法转让时必须记载有关事项，（）属于相对记载事项。

A、出票行、承兑行、支票签发人

B、汇票申请人、承兑申请人、支票签发人

C、出票行、承兑行、签发人开户行

D、汇票申请人、承兑行、签发人开户行

答案：C

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可疑交易报告的继续报告时间为3个月。

点击查看答案

审计机关查询单位、个人账户和存款的内容，主要包括开户销户情况、（）情况，以及交易资金流向、交易设备和网络信息、第三方支付信息等记录。

A. 交易日期

B. 内容

C. 金额

D. 账户余额

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FATF的指引、最佳实践文件等，不是评估一国标准执行情况的强制性依据，仅供各国在考虑如何有效执行FATF标准时参考。

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基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，下列存款人可以申请开立基本存款账户的是（）。

A. 企业法人

B. 机关、事业单位

C. 社会团体

D. 外国驻华机构

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洗钱风险评估及客户风险等级分类应遵循以下原
则：（）

A. 风险相当原则

B. 全面性原则

C. 同一性原则

D. 动态管理原则

E. 保密性原则

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A. 月

B. 季度

C. 半年

D. 年

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各授权窗口对再贴现限额实行集中管理和统一调度，不得逐级分配再贴现限额。（）

点击查看答案

承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动，应当遵循（）的原则。

A. 平等

B. 自愿

C. 公平

D. 诚实信用

点击查看答案

根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）

A. 违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

B. 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

C. 违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

D. 违反规定接受被查单位高档礼品的

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A. 公认具有较高风险的行业（职业）

B. 与特定洗钱风险的关联度。例如，客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要。

C. 行业现金密集程度。例如，客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业。

D. 非自然人客户的股权或控制权结构。例如，个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。

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