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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

题目内容

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单选题

)

导致票据权利消灭的原因是( ) 。

A、时效期间经过

B、受欺诈或者受胁迫

C、取得票据的原因不合法

D、背书不连续

答案：A

2024年金融综合知识题库

以下( ) 行为构成银行汇票无效。

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贴现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给（）的票据行为。

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新注册企业尚未正式开展生产经营，但亟需银行账户的，也可以先为其开立银行账户，但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后，根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。（）

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《现金管理暂行条例实施细则》规定，对个体工商户、农村承包户发放的贷款，应以（）支付；对于确需在集市使用现金购买物资的，由承贷人提出书面申请，经开户银行审查批准后，可以在贷款金额内支付现金。

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对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

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金融机构的固有风险评级结果为中风险，控制措施有效性评级结果为较有效，则剩余风险等级为

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一般背书的相对必要记载事项是( ) 。

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银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下属于该种情形的是（）。

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关于重点可疑交易报告的要求，下列说明正确的是（）

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银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在（）个工作日内办理撤销手续。

题目内容

(

单选题

)

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2024年金融综合知识题库

导致票据权利消灭的原因是( ) 。

A、时效期间经过

B、受欺诈或者受胁迫

C、取得票据的原因不合法

D、背书不连续

答案：A

相关题目

以下( ) 行为构成银行汇票无效。

A. 银行汇票的金额.收款人名称更改

B. 银行汇票的出票日期更改

C. 将汇票金额分别背书转让给两人以上者

D. 更改实际结算金额

E. 更改收款人账号

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贴现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给（）的票据行为。

A. 金融机构

B. 中国人民银行

C. 承兑人

D. 担保公司

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A. 现金方式

B. 转账汇款

C. 转账方式

D. 结算方式

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对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

A. 资金来源

B. 资金运用

C. 资金用途

D. 经济状况

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金融机构的固有风险评级结果为中风险，控制措施有效性评级结果为较有效，则剩余风险等级为

A. 低风险

B. 中低风险

C. 中风险

D. 中高风险

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一般背书的相对必要记载事项是( ) 。

A. 背书人签章

B. 被背书人名称

C. 背书日期

D. 持票人以票据质押的在背书人栏记载“质押”字样

点击查看答案

银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下属于该种情形的是（）。

A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款

D. 个体工商户50万元大额现金存取

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关于重点可疑交易报告的要求，下列说明正确的是（）

A. 语言要洗炼，少说套话

B. 分析要有理有据，充分使用数据图表说明问题（注意图表的简洁大方）

C. 分析可疑点避免只说符合某项可疑标准

D. 注重非数据因素，如犯罪特点、柜员反映、监控录像、当地习惯、以往经验

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银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在（）个工作日内办理撤销手续。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

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