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2024年金融综合知识题库
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2024年金融综合知识题库
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向金融机构申请票据贴现的商业汇票持票人,必须具备下列条件( )。

A、为企业法人和其他经济组织,并依法从事经营活动

B、与出票人或其前手之间具有真实的商品交易关系

C、在申请贴现的金融机构开立存款账户

D、资信状况良好,具有支付汇票金额的资金来源

答案:ABC

2024年金融综合知识题库
被冻结的款项在冻结期限内如需解冻,应以作出冻结决定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的()为凭,银行不得自行解冻。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b088-83a8-c08d-10369a7c3900.html
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以下( ) 行为构成银行汇票无效 。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b7-ebda-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时,应进行登记的情况包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1da-f95c-c08d-10369a7c3900.html
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企业存在异常开户情形的,银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,银行无权拒绝开户。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047f-f497-c08d-10369a7c3900.html
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已建立农民工工资支付监控预警平台并实现工资支付动态监管的地区,专用账户开立、撤销不再要求进行书面备案。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0481-ff53-c08d-10369a7c3900.html
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银保监会会同最高人民检察院、公安部、国家安全部制定规范化的查询、冻结电子化信息交互流程,确保各方依法合规使用专线传输数据,保障()的安全性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1e0-14d7-c08d-10369a7c3900.html
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下列各项中,对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别,表述正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b09f-8c61-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构和特定非金融机构对于涉及国务院公安部门公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产,应当立即予以冻结,并按照规定及时向()报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1eb-e5a4-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构建立上级对下级的监督检查机制,可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-046d-0451-c08d-10369a7c3900.html
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银行业金融机构发起的税收、()等业务虽符合大额交易标准,但银行业金融机构可以不报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1e4-8a1a-c08d-10369a7c3900.html
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题目内容
(
多选题
)
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2024年金融综合知识题库

向金融机构申请票据贴现的商业汇票持票人,必须具备下列条件( )。

A、为企业法人和其他经济组织,并依法从事经营活动

B、与出票人或其前手之间具有真实的商品交易关系

C、在申请贴现的金融机构开立存款账户

D、资信状况良好,具有支付汇票金额的资金来源

答案:ABC

2024年金融综合知识题库
相关题目
被冻结的款项在冻结期限内如需解冻,应以作出冻结决定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的()为凭,银行不得自行解冻。

A. 协助查询存款通知书

B. 协助冻结存款通知书

C. 解除扣划存款通知书

D. 解除冻结存款通知书

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b088-83a8-c08d-10369a7c3900.html
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以下( ) 行为构成银行汇票无效 。

A. 银行汇票的金额.收款人名称更改

B. 银行汇票的出票日期更改

C. 将汇票金额分别背书转让给两人以上者

D. 更改实际结算金额

E. 更改收款人账号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b7-ebda-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时,应进行登记的情况包括()。

A. 有权机关名称

B. 执法人员姓名和证件号码

C. 金融机构经办人员姓名

D. 被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名

E. 协助结果

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1da-f95c-c08d-10369a7c3900.html
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企业存在异常开户情形的,银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,银行无权拒绝开户。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047f-f497-c08d-10369a7c3900.html
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已建立农民工工资支付监控预警平台并实现工资支付动态监管的地区,专用账户开立、撤销不再要求进行书面备案。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0481-ff53-c08d-10369a7c3900.html
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银保监会会同最高人民检察院、公安部、国家安全部制定规范化的查询、冻结电子化信息交互流程,确保各方依法合规使用专线传输数据,保障()的安全性。

A. 冻结资金

B. 线运行

C. 信息传输

D. 客户资料

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1e0-14d7-c08d-10369a7c3900.html
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下列各项中,对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别,表述正确的是()。

A. 基本存款账户能支取现金而临时存款账户不能支取现金

B. 基本存款账户不能用于办理工资代发而临时存款账户可以用于办理工资代发

C. 基本存款账户没有开户数量限制而临时存款账户受开户数量限制

D. 基本存款账户使用没有时间限制而临时存款账户使用实行有效期管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b09f-8c61-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构和特定非金融机构对于涉及国务院公安部门公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产,应当立即予以冻结,并按照规定及时向()报告

A. 公安部门

B. 国家安全部门

C. 人民银行

D. 金融监管部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1eb-e5a4-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构建立上级对下级的监督检查机制,可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-046d-0451-c08d-10369a7c3900.html
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银行业金融机构发起的税收、()等业务虽符合大额交易标准,但银行业金融机构可以不报告。

A. 代收业务

B. 代付业务

C. 错账冲正

D. 利息支付

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1e4-8a1a-c08d-10369a7c3900.html
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