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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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人民银行支付系统包括（）。

A、大额支付系统

B、小额支付系统

C、网上支付跨行清算系统

D、支票影像交换系统

E、境内外币支付系统

答案：ABCDE

2024年金融综合知识题库

关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:（）

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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中指出、由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于下列哪些风险较高的特定情形？（）

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中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定进行现场检查的情况不包括（）。

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企业申请开立基本存款账户的，银行只需向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，无需留存相关工作记录。（）

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银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密，对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律，行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。（）

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《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现多处脱墨，累计脱墨面积大于（）平方毫米的，为不宜流通人民币。

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贴现利率由交易双方自主商定。（）

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金融机构工作人员整理完基础信息后，应当整体性梳理各项风险评估要素及其子项。如发现要素项下有内容空缺或信息内容不充分的，可在兼顾风险评估需求与成本控制要求的前提下，确定是否需要进一步收集补充信息。

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中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。

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金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。

题目内容

(

多选题

)

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2024年金融综合知识题库

人民银行支付系统包括（）。

A、大额支付系统

B、小额支付系统

C、网上支付跨行清算系统

D、支票影像交换系统

E、境内外币支付系统

答案：ABCDE

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关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:（）

A. 与大额和可疑交易报告义务相同

B. 可替代可疑交易报告义务

C. 可与可疑交易报告义务相互替代

D. 不能与可疑交易报告义务相互替代

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A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的

B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立

D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况

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中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定进行现场检查的情况不包括（）。

A. 支付系统相关内部控制制度的制定实施情况

B. 支付系统相关业务处理情况

C. 支付系统相关运行管理情况

D. 支付系统相关人员调动情况

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企业申请开立基本存款账户的，银行只需向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，无需留存相关工作记录。（）

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A. 200

B. 150

C. 100

D. 80

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贴现利率由交易双方自主商定。（）

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中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。

点击查看答案

金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。

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