APP下载

首页

财会金融

2024年金融综合知识题库

搜索

2024年金融综合知识题库

题目内容

(

多选题

)

参与者发生（）情形的，应当立即报告中国人民银行或者其分支机构，并及时报告应急处置情况。

A、因自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件导致不能通过支付系统正常办理业务

B、因参与者系统发送故障导致通过支付系统办理业务出现异常

C、参与者业务系统与支付系统之间连接出现异常

D、参与者系统与支付系统之间安全保密机制出现问题

E、开展与支付系统相关的应急演练

答案：ABCD

2024年金融综合知识题库

金融机构有下列情形之一的，同级人民银行暂停对其办理再贴现，情节严重的，由其上级行责令其暂停承兑、贴现业务（）。

点击查看题目

金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的（）

点击查看题目

以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素？（）

点击查看题目

直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过1次，导致支付系统清算窗口延迟关闭，中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。（）

点击查看题目

个人银行结算账户的变更（或撤销）信息包括（）。

点击查看题目

金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

点击查看题目

审计机关查询单位、个人账户和存款的内容，主要包括开户销户情况、（）情况，以及交易资金流向、交易设备和网络信息、第三方支付信息等记录。

点击查看题目

支票出票人的主要票据义务是( ) 。

点击查看题目

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以电话形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

点击查看题目

承兑系指付款人承诺在商业汇票到期日支付汇票金额的票据行为。（）

题目内容

(

多选题

)

手机预览

2024年金融综合知识题库

参与者发生（）情形的，应当立即报告中国人民银行或者其分支机构，并及时报告应急处置情况。

A、因自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件导致不能通过支付系统正常办理业务

B、因参与者系统发送故障导致通过支付系统办理业务出现异常

C、参与者业务系统与支付系统之间连接出现异常

D、参与者系统与支付系统之间安全保密机制出现问题

E、开展与支付系统相关的应急演练

答案：ABCD

相关题目

金融机构有下列情形之一的，同级人民银行暂停对其办理再贴现，情节严重的，由其上级行责令其暂停承兑、贴现业务（）。

A. 对未以商品交易为基础的商业汇票办理承兑、贴现的

B. 将未以商品交易为基础的商业汇票用于申请再贴现的

C. 越权承兑商业汇票的

D. 未按规定办理票据查复或查复内容不真实的

点击查看答案

金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的（）

A. 资源保障

B. 信息支持

C. 人员支持

D. 制度保障

点击查看答案

以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素？（）

A. 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B. 长期存在大额交易的客户

C. 与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D. 股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

点击查看答案

个人银行结算账户的变更（或撤销）信息包括（）。

A. 存款人姓名

B. 证件种类

C. 发证机关所在地

D. 账户有效日期

点击查看答案

金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

A. 专职

B. 兼职

C. 专职或兼职

D. 专职和兼职

点击查看答案

审计机关查询单位、个人账户和存款的内容，主要包括开户销户情况、（）情况，以及交易资金流向、交易设备和网络信息、第三方支付信息等记录。

A. 交易日期

B. 内容

C. 金额

D. 账户余额

点击查看答案

支票出票人的主要票据义务是( ) 。

A. 直接付款义务

B. 担保义务

C. 背书义务

D. 承兑义务

点击查看答案

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以电话形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

点击查看答案

承兑系指付款人承诺在商业汇票到期日支付汇票金额的票据行为。（）

类似热门题库