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2024年金融综合知识题库
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2024年金融综合知识题库
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中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定的()情况进行现场检查。

A、支付系统相关内部控制制度的制定实施情况

B、支付系统相关业务处理情况

C、支付系统相关运行管理情况

D、支付系统相关应急管理情况

E、接入支付系统软硬件设施、运行环境和信息安全保障情况

答案:ABCDE

2024年金融综合知识题库
金融机构应当提交的大额交易报告包括:自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b078-e3d5-c08d-10369a7c3900.html
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清算机构应每季度开展风险排查,提升自动化监控和风险预警能力。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0487-dc4b-c08d-10369a7c3900.html
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商业汇票( )的处理手续,按照中国人民银行《支付结算会议核算手续》的有关规定办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1a3-e8db-c08d-10369a7c3900.html
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按照法律规定,()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,依法给予行政处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b082-55dc-c08d-10369a7c3900.html
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有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的,金融机构()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b08a-e688-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构应当向账户持有人充分说明本机构需履行的信息收集和报送义务,不得明示、暗示或者帮助账户持有人隐匿身份信息,不得协助账户持有人隐匿资产。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0481-bfe3-c08d-10369a7c3900.html
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审计机关查询单位、个人账户和存款时,应当向金融机构提供账户()或者有关身份信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1db-648b-c08d-10369a7c3900.html
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贴现系指金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为,是金融机构间融通资金的一种方式。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0482-d6cf-c08d-10369a7c3900.html
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银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币()存款账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b09a-57e3-c08d-10369a7c3900.html
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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列()交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b07c-844b-c08d-10369a7c3900.html
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2024年金融综合知识题库
题目内容
(
多选题
)
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2024年金融综合知识题库

中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定的()情况进行现场检查。

A、支付系统相关内部控制制度的制定实施情况

B、支付系统相关业务处理情况

C、支付系统相关运行管理情况

D、支付系统相关应急管理情况

E、接入支付系统软硬件设施、运行环境和信息安全保障情况

答案:ABCDE

2024年金融综合知识题库
相关题目
金融机构应当提交的大额交易报告包括:自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转

A. 50,5

B. 50,10

C. 100,5

D. 100,10

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b078-e3d5-c08d-10369a7c3900.html
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清算机构应每季度开展风险排查,提升自动化监控和风险预警能力。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0487-dc4b-c08d-10369a7c3900.html
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商业汇票( )的处理手续,按照中国人民银行《支付结算会议核算手续》的有关规定办理。

A. 承兑

B. 贴现

C. 转贴现

D. 再贴现

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按照法律规定,()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,依法给予行政处罚。

A. 国务院

B. 中国人民银行

C. 公安部

D. 金融监管部门

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有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的,金融机构()。

A. 予以办理

B. 不予办理,不必说明情况

C. 予以办理并配合联系其他执法机构

D. 不予办理并应当说明情况

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金融机构应当向账户持有人充分说明本机构需履行的信息收集和报送义务,不得明示、暗示或者帮助账户持有人隐匿身份信息,不得协助账户持有人隐匿资产。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0481-bfe3-c08d-10369a7c3900.html
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审计机关查询单位、个人账户和存款时,应当向金融机构提供账户()或者有关身份信息。

A. 开户时间

B. 名称

C. 账号

D. 余额

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贴现系指金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为,是金融机构间融通资金的一种方式。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0482-d6cf-c08d-10369a7c3900.html
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银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币()存款账户。

A. 活期

B. 定期

C. 储蓄

D. 定活两便

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b09a-57e3-c08d-10369a7c3900.html
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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列()交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。

A. 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。

B. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

C. 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。

D. 定期存款到期后,直接提取或者划转。

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