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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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下列关于银行汇票适用范围的表述中,错误的是（）。

A、银行汇票限于单位使用

B、银行汇票限于个人使用

C、银行汇票限于异地使用

D、银行汇票限于同城使用

答案：ABCD

2024年金融综合知识题库

《外币代兑机构管理暂行办法》规定，授权银行应当监督外币代兑机构按双方签订的业务协议办理外币兑换业务,发现外币代兑机构未按规定使用外币兑换水单、违反外币兑换牌价管理规定及其他违反国家外汇管理法规行为的,应当及时纠正并向（）当地分支机构报告。

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持票人申请再贴现时，须提交贴现申请人与出票人或其前手之间的商业合同。（）

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商业汇票（）的处理手续，按照中国人民银行《支付结算会议核算手续》的有关规定办理。

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根据《现金管理暂行条例》规定，凡在银行和其他金融机构开立账户的（），必须依照管理条例的规定收支和使用现金，接受开户银行的监督。

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有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为（）措施。

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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中指出、由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于下列哪些风险较高的特定情形？（）

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以下交易中属于应报告的大额交易的是？（）

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票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让；背书转让的，背书人应当承担票据责任。（）

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金融机构反洗钱报告员应采取()的方法，对大额及可疑交易进行分析筛选，对大额资金往来频繁及风险等级较高的客户要认真分析，确保及时识别重点可疑交易。

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客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，农村商业银行应当合并提交大额交易报告。

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2024年金融综合知识题库

下列关于银行汇票适用范围的表述中,错误的是（）。

A、银行汇票限于单位使用

B、银行汇票限于个人使用

C、银行汇票限于异地使用

D、银行汇票限于同城使用

答案：ABCD

相关题目

A. 代兑机构

B. 中国人民银行

C. 授权银行

D. 国家外汇管理局

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持票人申请再贴现时，须提交贴现申请人与出票人或其前手之间的商业合同。（）

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商业汇票（）的处理手续，按照中国人民银行《支付结算会议核算手续》的有关规定办理。

A. 承兑

B. 贴现

C. 转贴现

D. 再贴现

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根据《现金管理暂行条例》规定，凡在银行和其他金融机构开立账户的（），必须依照管理条例的规定收支和使用现金，接受开户银行的监督。

A. 机关

B. 团体

C. 部队

D. 企业

E. 事业单位和其他单位

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有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为（）措施。

A. 继续冻结

B. 自动解除冻结

C. 允许扣划

D. 金融机构可自行处置

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A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的

B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立

D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况

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以下交易中属于应报告的大额交易的是？（）

A. 中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元

B. 中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额90万元

C. 5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元

D. 个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万

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票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让；背书转让的，背书人应当承担票据责任。（）

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A. 系统筛选与人工分析相结合

B. 系统筛选

C. 人工分析

D. 自主判别

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下列关于银行汇票适用范围的表述中,错误的是（ ）。

下列关于银行汇票适用范围的表述中,错误的是（）。