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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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2020年4月9日，甲公司向乙公司签发一张金额为100万元的银行承兑汇票，委托某银行于见票后付款。在发生下列( )情形时，某银行可以对持票人行使抗辩权，拒绝付款。

A、甲公司存入某银行的资金不够100万元；

B、乙公司于2022年4月1日向某银行提示付款；

C、某银行的所在地与票据上记载的付款地不符；

D、乙公司取得甲公司票据后，甲公司得知乙公司为虚假注册公司，根本无货可供，并且立即将该事实通知银行。

答案：CD

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定日付款或者出票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限为( ) 。

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下列哪项属于《不宜流通人民币硬币》标准规定的不宜流通人民币硬币类型（）。

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《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品，必须采取（）方式，不得使用现金，商业单位也不得收取现金。

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客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准“（）”合并提交大额交易报告。

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按照法律规定，()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。

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金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。

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直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过1次，导致支付系统清算窗口延迟关闭，中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。（）

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已建立农民工工资支付监控预警平台并实现工资支付动态监管的地区，专用账户开立、撤销不再要求进行书面备案。（）

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如果票据金额以外币为单位进行记载，( )。

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金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少，并在同时满足下列条件的情况下，人民银行各级分支机构可按照有关法律规定，对违规金融机构从轻处罚（）。

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2024年金融综合知识题库

2020年4月9日，甲公司向乙公司签发一张金额为100万元的银行承兑汇票，委托某银行于见票后付款。在发生下列( )情形时，某银行可以对持票人行使抗辩权，拒绝付款。

A、甲公司存入某银行的资金不够100万元；

B、乙公司于2022年4月1日向某银行提示付款；

C、某银行的所在地与票据上记载的付款地不符；

D、乙公司取得甲公司票据后，甲公司得知乙公司为虚假注册公司，根本无货可供，并且立即将该事实通知银行。

答案：CD

相关题目

定日付款或者出票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限为( ) 。

A. 应当在汇票到期日前10日内

B. 应当在汇票到期日前

C. 应当在汇票出票后30日内

D. 应当在汇票到期日前15日内

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下列哪项属于《不宜流通人民币硬币》标准规定的不宜流通人民币硬币类型（）。

A. 污渍

B. 磨损

C. 变色

D. 变形

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A. 现金

B. 转账

C. 支付结算

D. 托收

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A. 熟高原则

B. 熟低原则

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按照法律规定，()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。

A. 国务院

B. 中国人民银行

C. 公安部

D. 金融监管部门

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已建立农民工工资支付监控预警平台并实现工资支付动态监管的地区，专用账户开立、撤销不再要求进行书面备案。（）

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如果票据金额以外币为单位进行记载，( )。

A. 应当按照付款日的官方价格以人民币支付；

B. 应当按照付款日的市场价格以人民币支付；

C. 如果没有另外的约定，按照付款日的市场价格以人民币支付；

D. 应当支付票载的外币。

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A. 未导致严重后果发生

B. 该金融机构没有洗钱涉案记录或反洗钱严重违规记录

C. 该金融机构反洗钱内控较为健全

D. 该金融机构高级管理层和相关人员在反洗钱工作中能够勤勉尽责

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