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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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根据我国票据法规定，下列情形，属于背书无效的有（　　）。

A、将汇票金额全部转让给甲某；

B、将汇票金额的一半转让给甲某；

C、将汇票金额分别转让给甲某和乙某；

D、将汇票金额转让给甲某但要求甲某不得对背书人行使追索权。

答案：BC

2024年金融综合知识题库

银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？（）

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金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式提交大额交易报告。

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因直接参与者清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统业务排队时，中国人民银行及其分支机构应进行通报。（）

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《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现多处脱墨，累计脱墨面积大于（）平方毫米的，为不宜流通人民币。

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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构出现下列情况之一的，中国人民银行或其分支机构可以强制其退出综合前置子系统：（）

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独立接入机构应当于正式退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）之日起（）个工作日内，通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行或其分支机构申请注销数字证书。逾期未办理的，由中国人民银行或其分支机构强制注销。

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根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法（中国人民银行办公厅银办发〔2007〕74号）》中规定，银行机构三级操作员可对本机构设置的操作员进行解锁、修改和查询。（）

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承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动，应当遵循（）的原则。

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接入机构应当采用（）的方式接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）。

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按照《金融机构反洗钱规定》，对有洗钱嫌疑的客户，如果其要求将正在进行调查所涉及的账户转往境外，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行当地分支机构负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施。

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2024年金融综合知识题库

根据我国票据法规定，下列情形，属于背书无效的有（　　）。

A、将汇票金额全部转让给甲某；

B、将汇票金额的一半转让给甲某；

C、将汇票金额分别转让给甲某和乙某；

D、将汇票金额转让给甲某但要求甲某不得对背书人行使追索权。

答案：BC

相关题目

银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？（）

A. 客户因素包括个人客户和企业客户

B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、荣誉和外界评价等

C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式提交大额交易报告。

A. 2

B. 5

C. 7

D. 10

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因直接参与者清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统业务排队时，中国人民银行及其分支机构应进行通报。（）

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A. 200

B. 150

C. 100

D. 80

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A. 提供虚假申请资料，采取欺骗手段接入综合前置子系统的

B. 相关业务系统存在风险隐患，影响综合前置子系统安全运行的

C. 行内系统变更、改造影响综合前置子系统安全运行的

D. 其他影响综合前置子系统安全运行的情形

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A. 5

B. 10

C. 15

D. 30

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承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动，应当遵循（）的原则。

A. 平等

B. 自愿

C. 公平

D. 诚实信用

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接入机构应当采用（）的方式接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）。

A. 直连接入

B. 间连接入

C. 一点部署

D. 多点部署

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根据我国票据法规定，下列情形，属于背书无效的有（ ）。

根据我国票据法规定，下列情形，属于背书无效的有（　　）。